随着近期各家基金公司2023年4季报纷纷披露,公募基金产品整体盈亏情况也被投资者检视。据Wind数据显示,四季度权益与固收类产品表现互异,受累于A股市场的波动行情,股票及混合型基金产品延续亏损状态。同时固收产品则呈现“高光状态”,货币基金单季盈利579.68亿元,债券基金盈利508.64亿元。
货基与债基产品“高歌猛进”,让此前深耕固收投资的基金公司在盈利榜单上表现亮眼。其中,浦银安盛基金四季度旗下产品盈利18.13亿元,位列四季度公募行业榜首。而回顾2023年全年,浦银安盛四个季度基金产品均实现盈利,全年合计为投资者获利54.40亿元,位列2023年公募行业第6,其固收投资能力再次经受市场考验。(数据来源:Wind,截至2023/12/31)
作为银行系公募基金公司,固定收益投资是浦银安盛基金的传统优势领域,已布局多年,成绩突出,管理有超千亿规模的固定收益类产品,固收产品线已涵盖现金管理类产品、中长期纯债型基金、混合债券型一级基金、混合债券型二级基金等。
基于完整丰富的固收产品线,浦银安盛基金在2023年推出了名为“钱包守护加油站”的产品组合,纳入多款现金管理类及“债券+”产品,为风险收益偏低的投资者打造一组稳健理财的旗舰型产品。
此类固收产品组合能较好地兼顾收益性和流动性。以现金管理类产品为例,主要包括浦银稳鑫120天滚动中短债(A类015815、C类015816),浦银安盛双月鑫60天短债(A类013745、C类013746)和浦银安盛季季鑫90天滚动持有短债(A类012356、C类012357)等产品。
从收益角度来看,浦银稳鑫120天滚动中短债A成立以来收益为5.91%,同期比较基准涨幅为3.95%。近一年收益为4.04%,同期比较基准为2.96%;浦银安盛双月鑫60天短债A成立以来基金净值增长率为6.08%,同期业绩比较基准收益率5.17%;浦银安盛季季鑫90天短债A成立以来基金净值增长率为8.84%,同期业绩比较基准收益率6.30%(数据来源:Wind,截至2023/12/31)。在流动性方面,以上基金的封闭期最长不超过120天,具备较强的流动性。
在兼顾收益性和流动性的同时,浦银安盛固收团队还极为重视产品安全性,力争控制好产品业绩波动,为客户提供更好的收益体验。浦银安盛固定收益投资部总监李羿曾表示,在投资管理过程中,浦银安盛公募固收投资团队一直把产品安全性放在首位,坚持投资策略不漂移,不盲目追热点,保持稳定的投资策略,努力为不同时点申购的投资者,带来相似的持有体验。
浦银安盛基金分管固收条线的副总经理汪献华多次强调:“固收投资只有在团队和体系支持下,并坚持长期投资理念,时间才能展现累积的力量,修成为客户收获长期价值的正果。”因此,浦银安盛历经多年,构建起行业领先的固定收益业务管理平台和成熟专业的投研团队,能够为各类投资主体提供多元化的固收投资解决方案,支撑起公司完善的产品矩阵和较好的投资业绩。
据资料显示,浦银安盛固收团队秉持着“严控信用风险,追求稳健收益”的投资理念,阵容较为强大。汪献华曾任浦发银行金融市场部副总经理,具有20年金融从业经验;固定收益投资部总监李羿拥有10年投资经验,曾任职于银行、保险、头部基金;信用研究部则由涂妍妍领衔,她曾任职于兴业银行、陆金所,具有18年金融从业经验;固定收益专户部总监段福印是一位投资老将,具有26年金融从业经验及16年投资经验,曾在券商、公募基金有着资深从业经历。
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