伴随着我国人口老龄化按下“加速键”,个人养老时代已经到来。如何做好养老投资成为事关每一个人的头等大事。公募基金作为最重要的普惠金融工具之一,在其中发挥了重要且积极的作用。富国基金于4月6日发行养老主题基金富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式FOF(基金代码:016964),该基金重点针对2035年前后退休人群,并根据生命周期理论,随着目标日期的临近逐渐降低权益资产配比,增加非权益资产,从而更好匹配投资者风险偏好变化,在力争实现养老目标的前提下,追求养老资产的长期稳健增值。
因具有降低波动、专业理财的优势,FOF产品成养老投资主流模式。以富国鑫汇养老2035为例,该基金专业成熟的大类资产配置策略,可使得基金投资标的更为广泛,从而规避单一市场或资产的系统性风险。同时,底层持有不同的基金产品进行一次分散风险,基金产品底层又持有一揽子股票或者债券,能够二次分散风险,平滑波动,使得风格更平稳。此外,从历史数据看,作为专家理财产品,FOF产品中长期业绩显著跑赢沪深300指数。银河证券基金研究中心数据显示,截至3月24日,混合型FOF过去三年、过去五年平均净值增长率分别为19.98%和30.49%,同期沪深300指数涨幅为8.54%和4.00%。
FOF基金的平稳运行,离不开“专业买手”的掌舵。富国鑫汇养老2035拟由富国基金多元资产投资部副总经理王登元亲自管理。作为一名具有12年证券从业经验,3年以上基金管理经验的基金经理,王登元在FOF产品的运作上积累了丰富的经验,擅长通过“定性+定量”双策略对基金公司、基金产品和基金经理进行全面深度研究,构建基金投资组合。
所谓“独木难成林”,优秀基金经理的背后是强大投研平台的支持。作为国内少数全牌照基金公司之一,富国基金拥有社保基金、基本养老、企业年金、职业年金的管理资格,对管理长期资金具有丰富经验,能够将成熟的投资经验惠及个人养老金客户投资。同时,富国基金拥有强大的内部投研平台,为新基金长期业绩提供了强有力的保障。2022年,富国基金同时荣获三大报颁发的“金牛基金管理公司奖”、“十大明星基金公司奖”和“金基金·TOP公司奖”,实现了权威奖项的大满贯。
除此之外,新基金采用了三年持有期策略,即投资者投资的每一份基金份额至少持有三年才能赎回。三年持有期的设定,一方面帮助投资者“管住手”,避免追涨杀跌行为,在引导投资者进行长期投资的同时,也可以满足投资者的流动性需求,全面提升投资者持基体验;另一方面,对于基金经理而言,更稳定的基金份额,有利于基金经理发挥“长跑”优势,执行既定的长期投资策略,致力于追求长期稳定的回报。
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