对症下药匹配差异化需求 基金密集增设D类份额提升投资获得感

2024-01-29 23:43:38     来源:

当公募基金行业从高速发展迈向高质量发展,提升投资者获得感成为核心要义,越来越多的基金产品开始加大“微创新”力度,频频增设D类份额。近期,汇安中短债债券基金也公告,为满足广大投资者的理财需求,提供更灵活的理财服务,增设 D 类基金份额。

在业界看来,通过增设不同份额是行业高质量发展的必然选择。面对市场存量博弈,公募基金需要对症下药,通过设置不同的费率设置及申赎规则,增设多类份额匹配适当的投资者,把不同份额类型的产品推荐给不同投资风格的客户,切实提升投资者获得感。这样一方面有助于引入不同需求的资金,帮助基金产品更好运营;同时也有利于满足不同平台及各类投资者的多元化和差异化诉求,提供更便捷的销售服务,提高投资便利性,以增强产品竞争力。

公告显示,汇安中短债债券D类份额(基金代码为020173)没有申购费,且持有满7天就免赎回费,收取 0.30%/年的销售服务费率,更有利于满足投资者短期理财诉求。且投资门槛低至1元,通过其他销售机构首次申购D 类基金份额的单笔最低限额为 1 元,追加购买的单笔最低限额为人民币 1 元。

作为与股市绝缘的纯债基金代表,汇安中短债债券不参与股票市场投资、不参与可转债和可交换债投资,波动更低体验更佳,自成立以来凭借硬核的表现日益成为投资者短期理财的优选项,并赢得《上海证券报》颁发的“金基金·债券基金三年期奖”(颁奖机构:上海证券报,颁奖时间:2023年8月)。

据定期报告统计,截至2023年末,汇安中短债债券A(005601)自成立以来连续四个自然年(2020年-2023年)均斩获正收益,成立来累计回报率16.92% ,同期业绩比较基准收益率12.32%(业绩来源:基金定期报告;数据截止日:2023.12.31)。从投资体验看,汇安中短债债券A自2019年9月17日成立来最大回撤为-1.08%,同期业绩比较基准最大回撤-1.48%。

汇安中短债债券业绩稳健可持续的背后,与汇安基金的固收投研实力和基金经理能力密不可分。其中固收投资能力是汇安基金自成立来便持续深耕的长板地带。据海通证券2023年11月1日发布的《海通证券三年、五年、十年综合系列基金评级》报告显示,截至2023年10月27日,汇安基金斩获 “基金管理公司债券投资能力评价”五年期最高五星评级。

同时,身为汇安中短债债券的基金经理,黄济宽拥有11年证券、基金行业从业经历,长期专注于宏观利率与信用投资研究,管理短端与利率债公募基金组合,在运作中也关注回撤管理,注重配置从资质和流动等多个角度筛选高信用等级的券种,日常配置中久期和杠杆操作也相对保守,力求为投资者创造良好的持有体验。回顾去年四季度债券市场在多空两方面因素同时存在的情况下走出曲线扁平化的行情,2023年四季报显示,汇安中短债债券在短端资产上行的过程中通过适度杠杆增加了中短久期资产的配置。

风险提示:本材料观点不构成投资建议或承诺,基金过往业绩不预示其未来表现。市场有风险,投资需谨慎。

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