随着公募行业迈向高质量发展阶段，践行数字化转型已成为行业必然趋势。近期，凭借在数字化领域的卓越表现，中欧基金旗下专注服务B端渠道的数智化投资顾问一站式服务平台——欧耶荣获央行公示的“2023年度金融科技发展奖三等奖”。
“金融科技发展奖”是中国金融业唯一的部级科技奖项，由中国人民银行于1992年设立，联合证监会共同举办，旨在评选国内优秀科技创新成果。近年来，中欧基金将数字化转型视为公司重要战略，通过深度整合人工智能、大数据等技术，全面提升金融服务质效，在各业务领域均取得了显著成效。
以客户需求为核心
提供一体化服务赋能
基金代销渠道作为连接公募基金产品与客户的重要桥梁，在用户服务的全生命周期中扮演着重要角色。在财富管理需求快速增长的大趋势下，提升大规模资金的管理能力，不仅事关投研团队，也跟渠道服务能力休戚相关。为帮助渠道更好地服务于快速增长的居民财富管理需求，中欧基金推出了“B端赋能线上平台”欧耶，为理财经理提供强大的支持。
据悉，欧耶平台整合了多种高效营销赋能工具，不仅能提供线上化宣传弹药，还有体系化的技能培训和投研式陪伴服务、专业的投资组合评估和客户诊断服务；随着对用户需求场景发掘的深入，欧耶陆续上线多项场景化展业工具，为理财经理团队提供了一体化的赋能服务。
得益于中欧基金先进的平台技术支持，欧耶利用大数据技术构建全域数据融合模型，通过机器学习不断训练用户行为模型，提供用户标签画像，实现客户体验精细化管理。此外，平台还融合了OCR识别、文本分析等AI技术，帮助理财经理提升营销物料获取效率。
自系统上线6年以来，欧耶平台服务了来自50多家银行及券商的逾6万名理财经理，地域上已覆盖全国30个省、4个直辖市的10000家分支行。统计显示，国内六大国有行、全国股份制银行以及主要城商行的理财经理人数合计约15万-20万人，这也意味着欧耶覆盖率已达30-40%，尤其在部分股份制银行覆盖率已超80%。
与此同时，基于实际需求和运营数据不断完善优化，欧耶平台正快速迭代更新，功能日趋完善，在投资者教育、理财经理投顾服务能力提升、产品与客户投资需求匹配、客户投资盈利体验提升等方面发挥了重要的作用，一方面推动了公募基金数字化系统建设，另一方面也带来了一定的行业示范效应。
围绕渠道需求痛点
创设更多实用场景
作为一个专注服务渠道端的平台，欧耶平台积极贴近一线销售需求，以创设更多实用场景。
基于渠道产品信息服务的需求，欧耶已实现季报更新后T+1日内上线结构化季报长图，客户可在第一时间快速了解产品收益及持仓变化，结构化长图同步支持一键下载及转发。
针对渠道的固收产品营销，欧耶策划并上线了“债市晴雨表”，为理财经理提供了不同品种债券行情的直观展示和更降维的债市走势解读，以助力固收类产品的客户服务和陪伴；与此同时，针对渠道日益火爆的指数产品营销，欧耶正在策划和推进指数专区的快速上线，希望通过集工具、活动、投教于一体的专区，充分赋能指数销售。
面对波动行情，各大渠道更注重销售团队的质素提升，以更好陪伴客户度过市场波动周期。基于这一需求点，欧耶全新迭代了致力于提升渠道销售服务能力的“销冠特训营”、“债市加油站”等内容服务抓手，并针对各类产品解读以及售前售后对客沟通技巧上线相应主题课程，今年以来已覆盖超万名银行渠道客户。
此外，在产品销售结束后，如何让渠道客户获得更直接的售后服务也是欧耶平台一直在探索的课题，平台三季度迭代上线“可订阅版基金日历”功能，用户订阅产品日历后，即可收到多种类型的产品动向更新提示，并支持对客话术一键转发，极大地提升了售后服务的效率。
推动数智化转型
迈向行业高质量发展
打造数智化投资顾问一站式服务平台欧耶，只是中欧基金近年来发力数字化转型的缩影之一。通过深度整合人工智能、大数据等技术，中欧基金在各业务领域均取得了显著成效。
在交易风控方面，公司在传统技术基础上应用BERT和Siamese网络、OCR等人工智能技术建设了一套成熟、完整的“智能交易对手管理系统”。从交易对手风险管理的要点、交易对手风险监控等多方面完善交易对手风险管理。
在客户服务方面，公司引入智能IVR系统，通过使用语音识别(ASR)、自然语言处理(NLP)和机器学习等技术自动、精准、全天候处理客户查询，减少人工客服依赖，大幅降低运营成本，提升客户的服务体验和满意度。
在数字化营销方面，公司搭建企业级大数据平台，分析和挖掘海量用户数据，构建出客户360度标签画像，极大提升营销转化率及客户粘性，同时逐步构建起贯穿客群全生命周期的运营环节管理体系。
未来，中欧基金将持续打造专业化、工业化、数智化投研体系，以金融科技赋能投研、风控、销售等各个环节，不断提升金融服务质效，助力公募行业迈向高质量发展。
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