今年以来，民生银行上海分行成功堵截多起电信网络诈骗，为客户挽回了巨额经济损失，并成功协助警方拦截多笔涉诈资金，赢得了客户和警方的高度赞扬。
现金交易“期货投资”是陷阱
3月份，花木支行接待了一名要求取现10万元的客户周先生，支行理财经理询问其取现用途，周先生表示，在QQ上结识了一位网友，取现是在该网友的推荐下准备投资期货产品。理财经理还了解到，该网友推荐的期货投资是在某网页上操作，并非正规期货交易平台，且是用现金交易，怀疑周先生遭遇了电信网络诈骗，立即提醒周先生不要轻易给陌生人这么多现金，并告知客户期货交易有专门的交易软件且不会是现金交易。经过理财经理的耐心解释和劝阻下，周先生最终打消了取现念头，并听从支行工作人员的建议，更换了银行卡、密码，删除该网站和QQ联系人。周先生对工作人员负责任的为其避免了10万元的资金损失非常感激。
“协助解除抖音会员”的新套路
4月中旬的一天，客户施女士来到西南支行问询理财经理关于解除抖音会员的相关事宜。支行工作人员在询问中，发现客户的表述异常，并通过查询发现客户当日有一笔30万元的基金赎回，但客户否认操作过赎回。支行工作人员初步判断客户可能遭遇了电信网络诈骗，客户却不以为然，坚持说与她电话沟通的是抖音平台工作人员，肯定没有问题。理财经理随后进一步了解得知客户刚刚接到一个显示属地为安徽的手机来电，告知其在抖音平台充值了会员，会费每月600元，若需要取消可协助办理。客户年龄较大，自己不会操作，就在电话那头所谓“平台服务人员”的指导下一步步操作，最终开启了共享屏幕，在共享过程中，曾输入过本人民生银行、工商银行、支付宝、微信的账号及密码。
支行理财经理根据客户对事件的描述，明确告知这是一起电信网络诈骗。施女士此时才意识到自己险些被骗，担心账户资金被诈骗分子转移。支行工作人员边安抚客户情绪边指导客户对账户进行挂失止付操作，并提示客户修改账户交易及查询密码，还指导客户将已泄露的他行账号、密码等信息做了挂失，对支付宝、微信等平台进行了银行卡解绑，确保账户资金不被所谓的“平台工作人员”转出，同时建议客户向公安机关报警。
此后，施女士专程到支行送上表扬信及锦旗，对西南支行工作人员的专业服务能力和高度责任心表示感谢。
客户大额取现被拦截
5月20日，客户曹先生至陆家嘴支行办理开户业务，支行严格落实客户身份识别流程后为其开户，并通过电话回访提示账户使用规范。5月21日，曹先生以“儿子结婚彩礼”为由申请大额取现30万元，支行工作人员察觉到客户所述用途与开户时的表述不一致，立即引起警觉，并启动风险排查机制。经核查发现客户账户资金系其他银行同名账户转入，后短时间内频繁通过跨网点ATM取现，交易模式明显异常。于是立即对该账户采取暂时管控措施并报警，民警到场后询问得知客户前期在陌生人的指导下通过他行贷款成功，现根据指示，意图通过新开户取现模式将现金交付他人以规避银行核查。通过民警及银行工作人员共同劝阻，客户最终放弃了将现金交于他人的意图，并表示将尽快提前偿还他行贷款。
事后，曹先生和妻子还特意定制锦旗送到陆家嘴支行，感谢工作人员帮助其家庭避免了30万元的经济损失。支行属地洋泾派出所也对支行工作人员成功堵截该起电信诈骗进行了表扬。
精准识别，成功拦截涉案资金
事件始于浦东支行营运主管接到客户咨询银行卡管控事宜，经核查，该账户存在快进快出等异常交易特征，已被系统自动管控。客户声称资金为货款往来，但无法提供来账人姓名等关键信息，虽然客户强烈要求解锁，但营运主管顶着客户施压，一方面启动警银协作机制，第一时间联系反诈中心核实情况，另一方面耐心向客户解释风控政策，指导其补充交易证明材料。次日，支行得到反馈，该账户因涉案被云南警方采取线上管控措施。为此，浦东支行持续对该账户进行监测，期间客户虽多次致电要求解锁，但营运主管通过主动联系云南警方核实案情，得知该账户上游资金为涉诈资金，警方将继续对该账户采取管控。最终，浦东支行及时、果断的风险管控措施，协助警方成功拦截3万元涉案资金流出。为此，云南警方出具了感谢函，高度肯定浦东支行在“警银携手反诈”行动中的突出贡献。
奉贤支行则成功防范31.5万元涉诈资金转出，获奉贤区反诈中心感谢信表扬。4月29日下午，奉贤支行接到客户电话，称自己的银行卡被锁申请立即解锁，营运主管致电询问客户相关情况，客户称其正在合肥，银行卡取现时发现卡被锁，希望支行为其解锁。在随后的问询中，客户表示资金来源是向朋友借的钱。营运主管随即追问客户是否有借款凭证等材料，客户表示有但却以不会使用邮箱为由无法发送相关材料。因卡内资金较大且客户无法提供证明材料，营运主管在安抚客户情绪后立即进行核查，发现该卡卡内的两笔大额资金均是当日2小时前由他行转入，准备在异地取现被锁。于是立即联系奉贤区反诈中心。奉贤区反诈中心警官接到线索后立即开展排查，发现该卡中资金为涉诈资金，于是警方立即将该卡进行管控，对卡内资金采取保护措施。
4月30日，奉贤区反诈中心送来感谢信，对支行员工高度的反诈意识和责任感进行表扬。
近年来，民生银行上海分行通过强化员工风险意识、典型案例分析学习、完善联防联控机制、开展反诈培训和演练，始终不忘银行人的服务初心，积极践行“金融为民”的理念，用实际行动诠释银行人的社会责任与担当，筑牢反诈防线，守护人民群众的“钱袋子”，为构建平安社会贡献金融力量。
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