为规范证券基金投资咨询业务,保护投资者及相关当事人的合法权益,4月17日,证监会对外发布了《证券基金投资咨询业务管理办法(征求意见稿)》(下称《管理办法》),对传统荐股型投顾进行了严格的限制。这对投顾公司的合规性提出了新的要求,同时也加快了市场出清的速度,执业不正规的投顾公司将逐渐被市场淘汰。
江苏百瑞赢证券咨询有限公司进行了更高标准的自我合规,对现有合规制度进行了全面升级。其合规负责人认为,《管理办法》看似对传统荐股型投顾进行了非常严格的限制,但对于真正用心服务投资者的正规军来说,反而是利好,同时也有利于投顾业务的长远、稳健、合规发展。百瑞赢积极学习和适应监管部门对于投顾业务的政策导向,引导客户建立资产配置理念,努力为客户提供更加专业和科学的投资建议。
合规是证券投资咨询行业的生命线,也是证券投顾公司持续稳健经营的前提。不注重合规建设的证券投顾企业必定会失去发展的根基与保障,即使是在短时间内得到快速发展,那也是无源之水无本之木。
百瑞赢认为合规中的“规”是指适用于企业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。“合规”合的首先是“外规”。而从广义来看,合规的范围也涵盖了企业依法制定的章程及内部规章制度,“合规”合的内容也包括了外规内化后的“内规”。
通常而言,合规管理由两个层面构成,一是合规体系建设,包括合规管理组织架构及职责分工、合规的政策和制度、合规流程建设、合规保障机制的建立等内容;二是合规事项管理,包括员工行为、数据和隐私保护利益冲突管理等监管机构所明确的各类合规事项,范围十分广泛。
从实践上看,合规管理通过建立全面的政策、制度和流程,通过清晰定义角色和职责,预防并发现不当行为,并在机构层面促进道德行为及严格遵守法律法规的文化的形成。合规管理强调管理层承诺去做正确的事,并通过有效的管理步骤去实现这一承诺,确保所有员工知道该做什么,并且深知管理层对于合法行事以及遵守职业道德的重视程度。“合规管理”体现了整个机构对于按照既定规则行事的承诺,以确保合法及诚信经营,即“以正确的方式做正确的事”。
作为持牌执业的老牌投顾公司,百瑞赢对合规有着自己独到的理解和建设,始终坚持拥抱监管,坚守合规才是行业正道。并一直付诸实际行动践行合规价值,降低客户风险,保证客户权益。
百瑞赢在开展业务时对服务团队要求严格,并根据《证券投资顾问业务暂行规定》等国家法律法规以及公司相关规章制度制定了《合规手册》。
在交易开始前,向投资者提供《证券投资顾问业务风险揭示书》,充分揭示投资者接受证券投资顾问服务中存在的风险,包括揭示产品可能存在的风险及缺陷。并始终坚持适当性管理原则,在对投资者进行风险测评的基础上,推荐符合其风险承受能力和投资需求的投资建议,并进行持续跟踪与服务,并进行有针对性的投资者教育。
文化对于员工的行为产生无形的约束。在开展业务时对服务团队要求严格,为保障投资者的权利,公司建立合规管理体系,遵循适当性原则,营造诚信合规文化,真正将合规落实践行。营造“忠诚、敬业、创新、服务”的理念,让合规经营入脑、入心、入行动。
但不可否认,在监管趋严的同时,合规与业绩的矛盾也逐渐凸显,但两者相权百瑞赢选择了满足客户的需求,满足合规的要求,哪怕短期牺牲一定的业绩。百瑞赢认为,必须在合规前提下开展财富管理业务,为客户提供投资理财建议,这样既能保障客户的合法权益,也能更好地保护自己。要正确认识短期利益和长期利益问题,坚持合规作业,坚持从客户需求出发,向合适的客户推荐适合的产品,而不是诱导销售,一味地从产品销售出发。长期来看,这有利于维护客户利益,赢得客户的尊重和口碑。未来投顾的转型方向将是客户导向、智能投顾及全生命周期的资产配置。
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