居民理财之选 银华盛泓债券3月29日起发行

2024-03-29 15:04:46     来源:

随着银行三年定存利率进入“1”时代,权益市场持续震荡分化,掌握平衡之道的二级债基愈发成为当下的理财选择。拟由基金经理阚磊掌舵的银华盛泓债券型证券投资基金(A类:020955;C类:020956)于3月29日起发行,力求帮助投资者在震荡市中实现稳中求胜。

作为典型的二级债基产品,银华盛泓债券可在规定范围内灵活调整债券、股票等各类资产的配置比例。在市场过热时力争实现落袋为安,在市场低迷时可逢低布局。

二级债基出色的风险与收益平衡能力,赋予其高性价比。以混合债券型二级指数为例,根据Wind数据统计,该指数近二十年间(2004.3.15-2024.3.15)年化收益率为7.96%,超越同期中长期纯债型基金指数年化收益率(4.43%);自基日(2003.12.31)起,,最大回撤不及同期沪深300指数的六分之一(截至2024.3.15,期间混合债券型二级指数最大回撤为-12.02%,沪深300指数最大回撤为-72.3%)。

拟任基金经理阚磊在固收研究与投资领域已深耕近十五年,基金经理从业年限超4年,拥有短债、中长债、混合资产等不同类型产品的管理经验,目前担任银华基金稳健投资团队负责人。历经多年实践,阚磊已建立起成熟的债券投资框架。以个券基本面分析为例,他认为,“自上而下”框架包括三部分:一是宏观背景因素分析,涉及到经济基本面、市场流动性、资金供需关系等;二是中观产业趋势,包括利差比较、曲线形态、曲线结构等;最后才是微观方面个券的比价和一二级市场联动等方面。

作为成立逾20年的国内领先的老牌资管公司,银华基金业务领域广泛,资管能力卓越,累计十次获得“金牛基金管理公司”称号。其固定收益业务经过多年发展版图愈加完善,拥有92人固收团队,在公募、专户、基本养老、社保、年金、养老金等账户中均有细分产品。

风险提示:

获奖数据来源:中国基金报;银华基金十度金牛获奖年份:2006、2007、2008、2010、2011、2018、2020、2021、2022、2023;金牛奖评奖机构:中国证券报。

阚磊履历:硕士研究生。曾就职于中国人寿资产管理有限公司、兴业基金管理有限公司、国寿安保基金管理有限公司。2023年2月加入银华基金,现任固定收益及资产配置部基金经理。现管理基金如下:银华安丰中短期政金债(2023-08-11起)、银华安盈短债(2023-08-11起)、银华汇盈一年持有(2023-08-11起)、银华岁丰定期开放(2023-09-22起)、银华招利一年持有(2023-09-22起)、银华致淳债券(2023-12-21起)。

阚磊现管理基金业绩如下:

银华安丰中短期政金债A成立日期2018-12-05。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为3.70%、2.43%、3.44%、2.66%、3.19%、16.72%,同期业绩比较基准收益率依次为0.81%、-0.28%、0.91%、0.11%、0.32%、2.30%。

银华安丰中短期政金债D成立日期2023-09-07。自基金合同生效起至今的净值增长率为0.91%,同期业绩比较基准收益率为0.25%。

银华安盈短债A成立日期2018-12-07。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为3.06%、2.51%、2.97%、2.39%、2.66%、14.48%。同期业绩比较基准收益率依次为2.19%、1.33%、1.79%、1.46%、1.72%、8.97%。

银华安盈短债C成立日期2018-12-07。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.99%、2.26%、2.70%、2.15%、2.42%、13.27%。同期业绩比较基准收益率依次为2.19%、1.33%、1.79%、1.46%、1.72%、8.97%。

银华汇盈一年持有A成立日期2020-03-20。2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为4.92%、-3.39%、1.22%、6.86%。同期业绩比较基准收益率依次为0.56%、-2.00%、0.03%、2.01%。

银华汇盈一年持有C成立日期2020-03-20。2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为4.50%、-3.79%、0.81%、5.25%。同期业绩比较基准收益率依次为0.56%、-2.00%、0.03%、2.01%。

银华岁丰定期开放成立日期2018-02-11。2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为4.99%、3.26%、4.26%、2.46%、3.73%、27.42%。同期业绩比较基准收益率依次为1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%、10.78%。

银华招利一年持有A成立日期2020-12-17。2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为1.81%、-1.16%、-2.57%、-1.91%。同期业绩比较基准收益率依次为0.56%、-2.00%、0.03%、-0.42%。

银华招利一年持有C成立日期2020-12-17。2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为1.39%、-1.55%、-2.96%、-3.10%。同期业绩比较基准收益率依次为0.56%、-2.00%、0.03%、-0.42%。

银华致淳债券成立日期2023-12-21。

(数据来源:基金定期报告;截至2023.12.31)

温馨提示:

投资有风险,投资需谨慎。基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规,银华基金管理股份有限公司做出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。银华基金管理股份有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

五、本基金由银华基金管理股份有限公司依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站www.yhfund.com.cn进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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