稽核风控工作是金融机构保障运营安全、防范风险的重要环节,其业务系统的自主可控水平对于金融信息安全尤为重要。在近日以“稽核风控系统信创实践”为主题的第三期信创联盟研讨会上,恒生电子表示,目前包括合规管理、反洗钱、统一报送、集团风险、数据中台等在内的风险合规核心产品均已完成信创适配,助力包括证券、期货、基金、保险资管、银行、信托等行业在内的金融机构实现业务系统自主创新。
如在反洗钱领域,某头部保险资管公司与恒生电子联合打造的新一代反洗钱系统,实现了基础设施全栈信创,并采用分布式微服务技术架构,新增尽职调查、机构自评估等新模块。此外,某证券公司联合恒生电子打造新一代异常交易监控系统,在信创适配的基础上采用Level-2增强行情,通过存算分离等技术提升预警有效性10倍以上,助力异常交易行为监控工作向精准预警、主动管理模式转变。
对于金融机构而言,以信息技术自主创新作为切入点,推动新技术和新架构的应用进而完成业务应用的平稳替换和性能的小幅提升,是信创工作的核心要求。在这个过程中,需要通过软件补全硬件不成熟、业务逻辑与存储分离、架构重构等诸多方式来解决信创适配过程中的产品性能、体验等问题。
依托公司全面的产品体系和统一的信创技术平台,恒生电子充分吸收各条产品线的自主创新建设经验,全力推进合规风险IT产品的适配改造。恒生电子主要通过三个举措实现应用的平稳替换和性能提升:引入存算分离技术减少对硬盘和数据库的依赖,保证数据可靠性的同时提升性能;使用分布式架构通过集群和分片进一步提升整体可靠性;通过软件优化和算法改进,提升系统执行效率,从而实现更好的用户体验。
恒生电子风险合规IT产品已进行从服务器、操作系统、中间件、数据库到终端浏览器等的全栈信创适配,其中数据库是改造重点。国产数据库的信创适配工作,需要深入了解数据库的特性和接口,从而进行复杂的技术对接和调试,以及确保在适配过程中数据的一致性和完整性,避免数据丢失或错误,同时还需要在适配后进行性能评估和优化,以满足金融业务的高要求。目前,恒生电子风险合规IT产品支持如OceanBase、GaussDB、达梦数据库、TDSQL、GoldenDB等主流国产数据库,为金融机构扩大信创选型范围提供有力支持。
作为国内金融信创核心技术厂商,恒生电子一直高度重视金融信创工作,主产品已100%完成信创适配改造,累计实施信创项目200多个,覆盖经纪业务、财富管理、资产管理、运营管理、机构服务和数据风险6大核心业务领域。
随着金融行业信息技术自主创新逐步进入“深水区”,恒生电子也将围绕金融业务的实际需求,在IT基础设施全面信创适配的基础上,带动业务应用实现功能和性能的进一步升级,助力金融机构打造新形势下的创新发展优势。
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