金牛资管研究中心日前发布一季度理财公司到期封闭式产品业绩达标率，交银理财有限责任公司（以下简称“交银理财”）在金牛资管研究中心发布的短期限到中长期限等多个维度排名中领先。
资管新规实施以来，业绩比较基准成为银行理财产品的重要要素，产品实际收益率能否达到业绩比较基准受到投资者的高度关注。据金牛资管研究中心介绍，本次业绩达标率的统计的范围是截至到2024年一季度末到期的封闭式公募人民币理财产品，共涉及30家银行理财公司发行的3021只产品，其中固收类产品2906只，占比96.19%，混合类产品114只，占比3.77%，权益类仅1只。从产品期限类型来看，3-6个月（含）固收类产品在市场中占据主导。据金牛资管研究中心统计，在3-6个月（含）固收类产品类别中，交银理财业绩下限达标率达到100%，业绩中枢达标率为98.51%，兑付收益率加权平均为3.04%，均高于统计排名中的平均水平。其中，业绩基准中枢达标率为封闭式产品到期年化收益率达到或超过业绩比较基准上、下限均值的产品的数量占比。
据金牛资管研究中心统计，在6-12个月（含）固收类产品类别中，业绩下限达标率平均为94.65%，业绩中枢达标率平均为67.62%，兑付收益率加权平均为3.19%，交银理财以上三项数据分别为100%、84.21%和3.22%，在统计排名中位列前三。
在长期限产品中，交银理财也有不俗表现。据金牛资管研究中心统计，1-2年（含）固收类产品业绩下限达标率平均为56.78%，业绩中枢达标率平均为51.13%，兑付收益率加权平均为3.27%。交银理财下限达标率达到100%，业绩中枢达标率达到63.64%，兑付收益率加权平均3.56%，以上三项数据位列统计排名前三。
近年来，交银理财尝试建立了“1+3”的框架，即产品期限确定后，做好安全性、波动性、盈利性的平衡。在产品线布局上，交银理财选择“稳”字当先，积极构建“721”产品体系来匹配相应的客户需求，即70%的产品定位于追求低波动、安全性高、收益稳定，20%的产品定位于追求中低波动、安全性较高、收益中高，10%的产品聚焦创新策略驱动。通过产品框架设计和产品线布局，交银理财收益率稳中有进，在本次评选中取得了较为理想的效果。
