在新一轮科技革命和产业变革加速演进的背景下,产业金融对高质量发展有着重要意义。一方面,产业金融促进金融与实体经济深度融合,提升金融服务实体经济的能级质效;另一方面,数智科技的高效应用,正成为提升企业管理水平和运营效率的重要抓手。
6月15日,由恒生电子主办的“2024产业金融发展论坛”在杭州召开。论坛以“数字产融 数智生态”为主题,行业协会、保理公司、产业集团、金控集团、财务公司、银行等超50家机构的嘉宾,分享数字化保理、供应链金融、产融生态服务、高质量数据服务,信创等行业前沿实践,探讨产融发展新机遇。
产融一体化的价值、挑战与创新
近年来,产业金融为实体经济生产经营活动提供数字金融服务,以信息流转带动信用流转实现高速发展,正成为推动中国经济发展的关键力量。
恒生电子高级副总裁倪守奇指出,数字技术和金融服务在产业场景上的深度融合,是金融服务实体的重要创新。从供应链和产业链、整体出发,对行业需求的透彻了解,保证交易的真实性与商品品质的一致性,对供应链金融至关重要。他主张通过数字技术的应用和核心企业对供应链的主导能力和专业能力,让金融机构看得清、管得住资产,是提升产业链管理效率和降低风险的关键。“我们的使命是让产业金融变简单”,倪守奇表示。
恒生电子高级副总裁 倪守奇
商业保理业务是产融结合的重要体现。中国服务贸易协会商业保理专业委员会秘书长李伟深入介绍了商业保理行业的现状、成就及发展方向。他表示,当前行业在持续探索传统保理业务模式与AI应用的结合、资产证券化以及数字债权凭证业务等,以满足市场多元化需求。未来,商业保理行业应明确自身定位,提升专业化服务能力,与银行错位竞争,积极响应国家政策号召,积极与监管沟通,服务好企业,推动行业持续健康发展。
中国服务贸易协会商业保理专业委员会秘书长 李伟
产融业务的挑战,在于很多行业流程长、节点多、资金需求场景复杂。对于产业端来说,更需要一个能够看懂企业与金融机构双方需求的技术伙伴,让金融资源得到更好的匹配。“中交保理与恒生电子的合作,在产业、金融和科技之间找了一个很好的结合点”,中交商业保理有限公司党总支书记、总经理张佳宏强调,大型企业统筹开展供应链金融,对内能优化资产负债结构,防范风险、合规经营,推进数字化升级;对外能降低供应链融资成本,稳链、延链,打造产业链共赢生态圈。他强调,做好供应链金融,要从“获利”转向“互利”,从“管理”转向“服务”,从效率提升转向价值创造,拥抱监管,守正创新,共建共享共赢。
中交商业保理有限公司 张佳宏
数字科技助力打造产融生态
产融一体化,对产业核心企业来说往往能达到“一箭三雕”的效果。福建闽光云商金融服务部和产品交易部负责人朱开棠介绍道,数字化服务的应用,不仅能提升制造主业的竞争力,也增加了服务业盈利点,还畅通产业链,带动区域产业生态的协同发展。
福建闽光云商 朱开棠
当然,在产融结合高速发展的同时,也应该看到其面临的诸多难题。浙商银行总行供应链金融部行业管理中心的周可文认为,供应链金融还有流程繁琐、授信难、对接慢等现实挑战,必须借助数字化改革,用技术重构流程,创新授信方式。
浙商银行总行 周可文
浙交投财务公司信息科技部总经理葛斌强调,在企业数字化的进程中,要以盘资产、搭平台、用数据的数据治理思路,构建数据标准化、资产化、服务化的管理体系。“数据治理是一项‘地下工程’,积累到一定‘火候’,必定会“厚积薄发”。
浙交投财务公司 葛斌
产业金融的恒生实践
当前,数智化转型浪潮奔涌而来,产业客户与金融机构迫切需要跨越两者之间的差距,通过紧密融合金融科技,探索发展的新路径。
恒生聚源资深解决方案专家林迎立认为,大模型已经成为下一代超级入口,构建以大模型为支撑的数智投研体系至关重要。在聚源数据底座丰富的区域经济数据和产业链数据支撑下,恒生聚源一体化投研工具平台WarrenQ能辅助区域和行业研究,为决策与战略规划提供强有力的支持。
恒生聚源 林迎立
在此次论坛上,恒生电子产业金融业务线副总经理王华宗对“产融服务一体化解决方案”做了重点讲解。该方案致力于以金融科技连接产业、金融两端,助力产业链企业实现高质量发展。
具体而言,恒生产融服务一体化解决方案分为产业服务、金融服务、数据服务和智能风控服务4个板块。产业服务聚合采销储各环节,提高供应链管理效率并为供应链金融业务提供完整数据的场景需求;产业链金融服务平台依托大数据、区块链、智能风控、AI等前沿技术,链接供应链资产和金融机构,为产业链主体提供定制化、数字化融资方案,完成“非标转标”的核心链接作用;风控服务覆盖各类场景需求,利用强大建模工具提供一体化风控服务,为供应链业务和金融服务中的各类风控场景提供数智化风控能力;数据服务直击企业数据应用难题,通过数据治理实现数据价值的挖掘,满足业务需求。
恒生电子 王华宗
目前,恒生电子产融服务一体化解决方案已服务近百家产业端客户。恒生通过深度整合金融与实体产业需求,找准了金融支持实体经济的切入点。同时,大模型、物联网、大数据等前沿科技的应用,正加速推动企业管理水平的优化升级和数智化转型,推动产业金融向场景化、数字化、智能化方向发展。
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