CFS第十三届财经峰会暨Amazing 2024创新企业家节于7月底在北京圆满落幕。作为中国经济领域最具影响力的思想盛会之一，CFS第十三届财经峰会再次汇聚了国内外颇具远见的商业领袖、经济学界翘楚、创业家及新青年代表，共同研判全球新挑战与新变局下的中国经济，共享发展新机遇，助力中国经济长期高质量发展。梅竞夫先生带领睿享家环球家族办公室凭借其全球化的战略布局、多元化的配置策略以及个性化的定制服务，引领家族财富管理行业的良性健康发展，获CFS第十三届财经峰会评为2024卓越影响力企业家，蝉联(行业)影响力人物奖。
睿享家环球家族办公室董事长&创始人梅竞夫先生获邀接受2024第十三届财经峰会人物专访。梅先生针对主持人斓依结合目前市场关注的提问作出解答，文字归纳如下。
一、很多金融机构如银行、信托、保险等都有自己的家族办公室服务，请问睿享家环球家族办公室有什么突出优势能脱颖而出屡获殊荣呢?
1.位置：单一金融机构无论是从利益角度还是合规角度都只能推荐及销售机构内的产品和服务，举个简单例子：A银行明知道B银行的存款利息高，A银行的客户经理不可能建议自己客户到B银行去存，这就明显不能完全站在客户的利益为出发点了。而我们是买方顾问式的服务，我们就可以安排客户在理财产品更丰富的A银行配置理财、存款利息更高的B银行做存款、基金手续费更低的C银行买基金。而如果客户有家族信托的需求，我们会找能全市场配置的D信托公司配置在A、B、C银行的这些标的里做组合。
2.定制：到了这个超高净值的级别，其实对于自身家庭的财富都有很多个性化的需求，虽然金融机构很大，但毕竟客户太多，从资源投入和聚焦单一客户都不太能符合大机构的投入产出比，更多是提供高端的制式化服务，但这样很难满足这类客户群的需求。而我们服务的客户数量少而精，每一位合伙人上限不能服务超过20位客户，目前平均服务客户数量是10人左右，这样就能很好的专注于客户的个性化定制服务了。
3.合力：我们其实和各大机构的家族办公室不是竞争关系，而是共赢关系。因为我们的客户很多都是各大金融机构家族办公室客户，而每家的优势都不一样，我们就可以用A机构有优势的法律服务、B机构的税务服务、C机构的配置服务，而我们就像客户的“家庭全科医生”一样，保持对客户的定期深度了解，结合需求找到市场上顶级的“专科医生”给客户“对症下药”。
二、哪些人群有家族办公室服务的需求?
1.资金量：我们服务的客户门槛是金融资产5000万人民币，因为低于这金额的人群基本1-2家私人银行就能服务满足好他们的需求，达到我们资金门槛的客户通常有N家私人银行、券商、信托、保险公司的服务人员，导致客户的信息量过大，并没有专业和精力进行筛选，而且各家机构的服务人员专业参差不齐，绝大多数是卖方思维，还有服务人员的流动性较高，增加了客户的沟通成本。
2.职业：企业主是我们的主要客群，由于这类人群核心的精力会聚焦于自己的企业，希望有专业的团队协助处理好财务方面的规划。其他的还有境外如医生、律师这类高收入的专业人士。
三、在目前的经济周期及市场环境下，如何能够持续能让客户的财富保值增值?
目前的市场环境，包括这次主题论坛提到的当下经济，我国从经济高速增长到现在相对中速的增长，对总体资本市场也不太友好。但无论在哪个周期，其实都需要做好长期战略的资产配置，这样能分散风险的同时增加长期的年化收益。我们的优势是能协助客户做全球的资产配置，这样更能抵御单一市场的衰退或低迷。举个简单的例子，目前美元的一年定期存款利率都有5%左右，而国内大型银行的五年期人民币定存利率基本降到2%以下了。同样是存款，目前美元存款就有明显的优势。还有很多衍生对冲工具作为资产配置的重要组成部分，和常见的股票、债券及商品在配置上降低的相关性，增加了收益的稳定性。
四、您对公司及金融财富管理行业未来的发展有什么展望吗?
过去一段时间已经清理掉了大部分行业的不良现象，无论是从最早爆雷的P2P、投资公司和财富管理公司，到违约的信托等等。沉淀下来要么就是大的金融机构，要么就是我们这一类真正希望为客户创造利益的机构继续坚持。随着资管新规的落地，银行理财的净值化转型，刚兑的打破，更加能体现买方投顾的专业价值。我们机构的营收来源应该以客户的收益为核心的。因为大部分金融机构还是以“买卖价差”这种业务收入为主，比如银行的存贷差，这是最传统的。如果主营收入结构不改变，很难真正做到以客户利益为核心。我们的营收导向主要就是以客户收益为考核，客户赚得多，我们也赚得多。长期以来大型金融机构要转型有可能船大难掉头，但现在有部分头部银行开始转型，我觉得对行业来说也是很好的趋势跟转向。我们这类专业机构也要坚定信念，持之以恒做难而正确的事，以点带面的正向影响金融财富管理行业的健康发展，相信行业在强监管和逐渐完善的制度下会随着市场的回暖欣欣向荣。
