近日,金融监管总局发布《金融资产管理公司不良资产业务管理办法》(以下简称《办法》),其中,最受业内关注的内容在于,除风险分类为次级、可疑、损失类的资产(“不良资产”)外,《办法》还允许AMC收购金融机构所持有的重组资产、其他已发生信用减值的资产等,并明确非金融机构、地方金融组织持有的上述资产同样可以收购。
《办法》有序拓宽金融不良资产收购范围,明确细化可收购的非金融机构不良资产标准,将有利于引导金融资产管理公司(以下简称“AMC”)专注不良资产主业,综合运用多种手段助力化解金融市场风险、支持经济增长稳中向好。
海德股份(000567.SZ)作为一家持有稀缺AMC牌照的上市公司,是国内领先的资产管理公司,业务聚焦于机构困境、个人困境领域。近年来海德股份发展势头强劲,2020年以来业绩连续四年创出历史新高。2024年前三季度,公司实现营业收入8.56亿元,实现归属于母公司股东的净利润5.17亿元。
机构困境业务稳增长,贡献核心收入
在机构困境业务方面,海德股份主要聚焦于熟悉和擅长的且底层资产为能源、上市公司等领域,以及具有确定性的特殊机遇业务,并且业务存量基数大。作为海德股份业绩稳增的“压舱石”,机构困境在资管业务长期保持良好增长,为公司经营构筑稳固基本盘。
细分业务来看,截至上半年末,海德股份能源类困境资产项目存量余额为45.7亿元,板块相关项目运行良好,根据重组协议能够为公司带来长期稳定的重组收益;上市公司困境资产项目余额为5.50亿元,板块现有多个储备项目正持续推进,为提升业绩奠定了良好基础;特殊机遇项目存量余额为22.93亿元,公司已与多家金融机构、地方AMC和非持牌资产管理公司建立了业务联系和合作关系,从不良资产项目筛选、组包、收购、处置等方面进行全方位深度合作。商业地产类困境资产项目存量余额为10.95亿元,分布于北京、长三角等地,为公司带来稳定租金回报的同时,也有效推动了公司的资产增值。
行业人士分析指出,现阶段我国经济正处于新旧动能转换的关键时期,困境资产业务机会明显增多,而这也为海德股份等专业困境资产管理机构的AMC公司的业务发展带来了巨大成长空间。
科技赋能,挖掘个贷不良蓝海市场
随着政策的逐步放开,个贷不良资产批量转让市场日趋活跃,2024年1-6月,在银登中心开展的个贷不良资产批量转让资产包共成交135单,同比增长13%,成交金额达321.5亿元,同比增长128%,表明个贷不良业务规模持续增长,空间广阔。
海德股份顺应市场发展,积极拓展个贷不良资产管理领域,通过建立“AI+司法、电话、调解”的多元化、全链条的高效智能处置平台,目前已形成了“资产收购+后端处置”全链条、专业化、批量化、智能化的科技个贷不良资产管理能力,初步构建了个贷不良业务生态圈,助力公司在个贷不良资产管理领域抢得先机。
值得一提的是,海德股份广泛与全国五大AMC、地方AMC、地方国企等多方市场机构合作,目前已经与长城股权基金、苏州资产、北京国通资产、山东铁投、山东机场资本等机构合作设立个贷不良资产合伙企业。公司个贷不良资产管理规模在国内AMC市场中占有率位居行业领先水平
面对个贷不良资产行业蓝海,海德股份表示,公司将进一步丰富处置手段,完善全国处置网络,提高数字化水平,构建更加安全、高效、智能的管理处置服务平台,实现业务的精细化运营管理,提高处置能力和处置效率,不断扩大市场份额及盈利水平。
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