中国民生银行深圳分行积极响应国家关于打击治理电信网络诈骗犯罪的工作部署，秉持“以客户为中心，守护资金安全”的服务理念，与公安机关紧密合作，近期，该行工作人员凭借高度的警觉性和专业的反诈能力，协助当地公安部门成功抓获2名涉诈嫌疑人，为打击电信网络诈骗犯罪再添新战果，获区级打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室通报表扬。
精准识别 守护客户资金安全
11月7日上午，客户何某来到民生银行深圳分行某支行办理取现业务。网点工作人员在查询客户信息时，系统提示该客户为断卡线索内客户，与分行确认该客户无到案信息后，迅速拨打辖区派出所电话。民警迅速赶到银行，将客户带回派出所进一步调查，成功堵截了潜在的诈骗风险。
11月11日下午，客户林某来到民生银行深圳分行某支行办理开卡业务。网点工作人员在办理业务时，即刻发现该客户为“电信诈骗涉案客户名单”中需报警人员，于是第一时间联系辖区派出所报警处理，派出所民警快速出警并将客户带往派出所做进一步调查。
警银协作 成功堵截洗钱风险
民生银行深圳分行在反诈工作中，始终坚持“预防为主、打防结合”的原则，不断优化反诈工作流程，与公安机关共同建立快速响应机制，确保在发现涉诈风险时能够迅速行动，有效打击电信网络诈骗犯罪。近期，通过警银协作，成功堵截“洗钱”风险案例一例。
案发当日下午，两名中年男子急匆匆地走进该行某支行要求立即将账户中的余额全部转出，共计200万元。该男子神色紧张，不断催促柜员尽快办理业务，且对资金用途含糊其辞，只是简单地说“有急用”。银行工作人员在接待客户时，敏锐地察觉到了异常，仔细检查了男子的身份证件和账户信息后，发现该账户近期交易频繁，且存在多笔大额资金快速转入转出的记录，这与电信诈骗案件中常见的“洗钱”行为高度相似。经过内部查询，基本确认该男子可能涉嫌电信诈骗，网点立即联系警方，民警迅速赶到现场，将男子带回派出所进行进一步调查。经过警方的深入调查，证实该男子确实涉及一起电信诈骗案件，其账户中的资金是诈骗所得，该行工作人员的及时拦截为警方破获案件提供了重要线索。
下一步，中国民生银行深圳分行将继续加强警银协作，不断提升反诈工作水平，加大反诈宣传力度，提高社会公众的防骗意识和能力，共同营造“全民反诈、全社会反诈”的良好氛围。
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