且慢APP母公司盈米基金荣膺首届基金投顾机构金牛奖!2023年3月17日,由中国证券报主办的2023中国基金业投教创新论坛暨第一届基金投顾金牛奖颁奖典礼在北京举行。这也是金牛奖首次聚焦基金投顾领域,经过数月严格评选,且慢APP母公司盈米基金凭借卓越的买方投顾实力,最终摘获重磅大奖基金投顾机构金牛奖。
活动当天,盈米基金董事长、总经理肖雯,财通基金督察长方斌、南方基金首席产品官吴增涛、华泰证券基金投顾负责人李歌、中信证券投顾部负责人皮舜、先锋领航投顾首席执行官李斌等嘉宾围绕“构建买方投顾新生态”主题进行圆桌讨论时表示,投顾是一件难而正确的事情,可以通过改变投资者投资行为,让投资者拥有更好的投资体验、更长的持有周期、更高的权益占比。买方投顾就是站在投资者的视角来做顾问,做到投顾一体,解决从基金净值到客户账户的“最后一公里”问题。
盈米基金董事长、总经理肖雯
“投顾是一件难而正确的事。”肖雯在会中表示,投顾的目标是提高客户的获得感,投顾的使命是帮客户实现回报。真正要解决的问题是从基金净值到客户账户的“最后一公里”问题。投顾可以通过改变投资者投资行为,让投资者拥有更好的投资体验、更长的持有周期、更高的权益占比。
且慢APP“四笔钱”投顾服务成果显著
盈米基金于2019年获得首批基金投顾试点资质,并于次年10月正式上线且慢“四笔钱”投顾服务,之后在短短两个月的时间里,与且慢APP签约的投顾服务客户就超过7万人,投顾资产规模突破80亿元。2021年7月,盈米基金成为首家签约投顾资产规模超百亿的试点机构。截至2022年7月1日,盈米基金的投顾资产规模已超300亿元,始终保持行业内处于领先地位。
盈米基金且慢APP始终秉承“买方投顾”的初心,坚持以“改变中国人买基金的方式,帮助更多人实现可持续回报”为使命,以“站在客户一边,为客户创造价值”和“长期主义”为企业价值观,开展“教、投、顾”一体化系统工程,并根据投资者日益增长的投资需求,对且慢四笔钱投顾服务体系进行不断迭代和升级。
2022年7月14日由且慢发布的《投顾且慢行:基金投顾投资者盈利报告与行为洞察》显示,2020年末投顾投资者盈利比例为96%,经过一个季度的市场波动,截至2021年一季度末,且慢的盈利投资者的比例依然保持在84%。
更值得一提的是,且慢上接受投顾的客户平均持有时间均高于且慢在管用户和且慢全部客户,这表明接受基金投顾的客户更有耐心且收益率也更高。此外,且慢投顾用户平均收益率达到13.12%,稍高于且慢在管客户平均12.10%的收益率,也高于且慢全部用户10.69%的收益率。这些数据也体现出投顾机构可以有效解决“基金赚钱,基民不赚钱”的痛点。
且慢APP投顾服务体系设计提升投资者获得感
在过去一年的市场频繁波动面前,不少基民感觉到身心俱疲,有的选择死守等回本,有的选择割肉黯然离场。加上市面上眼花缭乱的金融产品和服务,投资者的识别能力并不强,获得感更是无从谈起。如何能帮投资者提高投资的获得感,不仅赚到他们认知内的收入,还能放下焦虑、全情生活,这是盈米基金一直在思考的课题。
盈米基金副总裁、且慢基金业务负责人林杰才曾在接受媒体采访时指出,投资者获得感的提升有三层内涵:首先,是投资者账户收益的提升,投顾机构通过有效办法帮助投资者走完从产品收益到账户收益的“最后一公里”,提升投资者投资过程中的持有体验和最终的账户收益,从而带来投资收益上的获得感;其次,是投资者认知的提升,通过在投资者投资过程中的陪伴,帮助投资者提升对正确投资方法的辨识能力,体现为认知层面的获得感;第三层,是让投资者感受到在投顾关系中,自己的利益是被投顾机构所重视,自己的诉求是被投顾机构所尊重,这种机构与投资者之间彼此信任关系的提升,带来的结果是情感层面的获得感。
用科技为更多投资者带来幸福感和安全感
金融科技是盈米基金的另一张名片。在多年的投顾服务实践中,且慢APP以精准的标签和四笔钱投顾框架构筑了极具特色的数据平台,以优质内容和数据资源搭建了专注基金投顾服务的内容平台,并将千人千时千面的互联网思维引入基金行业。
据悉,盈米基金以投顾客户的属性、行为等指标为基准,通过标签洞察客户心理需求和行为模式,并根据风险评级为其匹配相应的投顾内容和产品。而盈米基金旗下专注于个人投顾服务的平台——且慢APP,正是通过这些标签去实现客户、推送内容和产品的精准匹配,从而避免客户因为一时焦虑发生杀跌的操作。此外,且慢还为客户提供严选的投顾策略,在一定程度上降低客户对基金经理的依赖,从而降低投资的风险。
依托专业的金融知识,结合客户的风险偏好,盈米基金用且慢四笔钱为客户做资产分散投资,并通过持续不断的内容输出和全程陪伴,帮忙客户逐步建立正确的投资理念。除此之外,盈米基金也在整合内部的各项优质内容和数据资源后,将之沉淀为宝贵的数据资产,为前端的投顾服务打造了一个内容中台——“盈米图书馆”,来为投顾的前台业务提供决策支持和资源供给。此前,盈米基金的基金投顾服务内容平台还成功入选“广州第一批资本市场金融科技创新试点项目”。
展望未来,盈米基金且慢APP将持续通过投教内容的长期陪伴,同时通过且慢APP的数智化、个性化的投顾服务,帮助更多的普通投资者搭建科学的投资框架,帮助他们正确认识市场风险,从而提升投资者的获得感。
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