多数的投资者都在寻找所谓的「不败投资术」，因而在投资上花费了不少时间或是缴交了不少学费后，才恍然大悟，明明投了那么多，却怎么都没看到资产有任何增长。
CPT Markets投资分析Lucien师建议各位，不妨可以回到原点思考一下，到底为什么你要做投资?你希望藉由投资来达成什么目的?底下将由CPT Markets市场分析团队整理出几个步骤来帮助你建立一个长期有效的投资策略。
若你没有在整个投资里设定一个财务目标的话，那么你会很容易随着市场行情的波动而使你心情七上八下、患得患失，尽管投资目标只有小幅度的动荡，但在媒体推波助澜下，你也会急着杀进杀出，而造成你的投资绩效并不是那么的理想。
所以，你必须设定长期目标，因为有这样的长期目标存在，你在意的将会是在5年、10年或是更久的时间后，投资是否能够达到目标，只要中间的投资过程方向对了，就不用太在意市场的波动起伏。
在投资前，你需查询你的投资账户，看看你的目前的投资资产有多少，并从里面找出你可以用来投资的整笔资产，以及清楚知道你后续每个用可用于投资的金额有多少。在有了财务目标以及清楚得知自己账户状况后，你便需要将目标化为实际的数字，也就是说，你需要多少资产才能有效地达成，举例来说，若你假设退休后每个月需要一万元的生活费，而这个数字必须经由通胀调整并折现回来后，你才能将其换算为财务目标它所需准备的金额。
你有注意过你对投资目标的监控频率吗?许多人不管是在上班或是上课时，常常关心目标价格，但事实上，这样时常的监控对于你的投资绩效并没有帮助，反而会造成你工作、上课不专心与投资不顺心，CPT Markets投资分析师提到，最好的方式就是每个月做好资产负债表，并定期的关心你的投资组合的变化状态，也就是追踪你的投资组合是否符合你的预期，倘若没有，再进行调整就可以了。
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