近年来，随着“房住不炒”政策的持续实施，居民的投资逐渐从地产等实物资产转向金融资产，中央也明确提出要活跃资本市场，希望居民通过股票、基金等渠道增加财产性收入。但全面注册制的到来，对个人投资者的投资能力提出更高要求，需要投资者在更加海量的上市公司中去甄选和判断优质的投资标的，在投资难度逐渐增大的背景下，居民对专业、优质的投顾服务需求变得愈加迫切。
长期专注在线高端投教服务的九方智投，多年来凭借对资本市场的深入洞察和在金融科技领域的持续创新，已构建起一套从入门到深度策略的投资者教育培养体系，充分满足投资者全生命周期的陪伴和服务，致力于提升投资者的投资体验和获得感。
九方智投三大推手，迎接居民资产配置“金融时代”
与世界先进发达经济体相比，我国现阶段居民的金融资产配置仍有较大提升空间。据波士顿咨询数据，目前世界居民金融资产占比达52%，中国居民的金融资产比重虽逐年提高至31%，但差距仍较明显。另外，伴随着我国居民财富收入持续增长，中等收入群体规模不断增大，财富管理的客户人群由以往的“精英化”群体逐步扩展到“大众化”群体，中国财富管理行业迎来空前发展机遇。在财富管理行业快速发展趋势下，我国居民将更加趋向增配金融资产。
但今年以来，我国投资环境发生深刻变化，全面注册制的落地为更多企业带来了上市机会，A股上市公司数量持续增长，与之对应的是上市公司各类信息骤增，个人投资者投资面临的挑战和风险随之增加，尤其是那些缺乏专业能力或时间精力的投资者。
在此情况下，金融机构需要为居民提供更多元的综合解决方案，向“买方投顾”转型成为了众多金融机构的共同选择，它被视为推动金融资产科学配置、实现财富管理高质量发展的重要桥梁。
九方智投一直坚持“三分投七分顾”理念，九方智投副总经理张培红指出，为了给投资者提供更优质的咨询服务，公司目前正在三方面精细布局：一是打造以深厚的投研实力为中心的企业核心竞争力，持续输出高质量的投资决策产品及服务；二是积极向数字化转型，开展新技术、新产品的研发工作，创新金融数智化科技的方法，提高金融业务场景下的应用效率；三是高度重视投资者保护，确保员工与客户间互动过程合规，九方还有专业的人工智能合规系统，能实现全链路业务流程监控、全链可追溯和实时报警。
投研团队深耕专业领域，智能投顾平台深度赋能
清晰明确的战略规划固然重要，但更重要的是落地执行。而执行中，人才永远是高质量发展的“第一资源”，九方智投给出的科学资产配置及精准投资建议，离不开专业投研团队的支持。“我们背后有一个强大的投研团队，同时组建了九方金融研究所，这是在投研上能够持续提供高质量服务的关键。”九方智投副总经理兼九方金融研究所所长程伟表示。
据了解，九方智投证券从业人员服务团队规模超过千人，持牌投顾组成的投研团队超百人，专业持牌人员规模行业内领先；九方金融研究所团队成员曾在资管、私募、投顾领域具备丰富经验，其研究的多项课程曾入选中国证券业协会的远程招标课程。
除了人才配置，九方新推出的智能投顾平台也为行业带来新风。今年科大讯飞全球1024开发者节，九方智能投顾平台在展区惊艳亮相，该平台以九章证券领域大模型为底座，构建了九方智能投顾数字人、一站式客户营销管理、智能合规管理、智能投研等几大解决方案，全面赋能财富管理行业“数智化”转型。
程伟介绍，智能投顾平台的推出极大提高九方智投服务效率和体验。一方面，它可以对投资者的风险偏好、资产配置等方面进行评估，为投资者提供个性化的投资建议，同时对市场数据进行智能分析，针对投资给出各维度的标签，帮助投资者做出更加明智的投资决策。另一方面，它可实时监控市场动态，及时调整投资组合，帮助投资者更好把握市场机会，一定程度上分散投资风险。
图为九方智能投顾平台亮相科大讯飞全球1024开发者节
投研实力+智能投顾，“双轮驱动”下，九方智投不断拓展多元化的内容与模式，真正将专业、晦涩难懂的证券知识普惠大众，帮助投资者提升专业的投资能力和投资意识，最终促成良好的理性投资者市场生态。
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