招商银行上海分行紧密围绕“保护自己、远离洗钱”的核心主题,通过一系列形式多样、内容新颖的金融科普活动,将“线上+线下”相结合、融合“传统宣传+新媒体传播”共同发力,全面推进金融安全知识普及工作。此举不仅增强了公众对反洗钱反诈宣传的关注度,还提升了大众的金融风险识别能力,为更好地履行反洗钱义务营造了良好的舆论环境。
在线下活动中,招行上海分行积极推进反洗钱“五进”—进农村、进社区、进校园、进企业、进商圈,通过举办反诈咖啡节、有奖知识竞赛、现场小品演绎以及抽奖赠书等,与社区老人、学校师生和企业员工进行轻松愉快的互动,广泛传播金融安全知识。通过这些活动,招行不仅宣导了反洗钱相关的法律法规,还通过案例揭示了多种新型洗钱风险,如代收代缴电费诈骗、传销高额返利陷阱、虚拟币/区块链投资风险、游戏币充值走账骗局以及“薅羊毛”等网络诈骗手段。
同时,线上宣传也同步展开。招行上海分行充分利用官方App和微信公众号等新媒体平台,发布一系列精炼易懂的科普作品,包括短视频、漫画、图解等,揭示了诸如“征信修复”“国家扶持”项目诈骗、“政府补贴”骗局、“认房养老”陷阱、“AI换脸”诈骗以及“共享屏幕”新型骗局等。这些作品以浅显易懂的方式向公众普及金融安全知识,提高了大众的防范意识。此外,招行上海分行还注重内部员工的教育培训。通过定期的合规督导官授课和“知规笃行”、“反洗钱小课堂”等内部刊物,提升员工对洗钱风险的识别能力和防范意识,为银行构筑了更加坚实的金融风险防线。
“传统+创新”融合发力
一体推进反洗钱反诈宣传
招行上海分行组织宣传员队伍积极深入大中院校、企事业单位和社区居委会,通过现场宣讲、抽奖赠书、小品演绎、派发宣传册以及专家答疑等多元化方式,向社区老人、学校师生和企业员工等重点人群,广泛普及反洗钱反诈的金融知识,赢得了当地群众的广泛好评。
值得一提的是,招行上海分行还携手上海公安联合举办“反诈咖啡活动”。此次活动巧妙地将反洗钱反诈知识与海派咖啡文化相融合,利用备受欢迎的“咖啡杯”作为传播媒介,进一步拓宽了反洗钱反诈宣传的覆盖面。活动利用“盲盒”式反洗钱反诈标语,深入浅出地传播金融安全知识,确保宣传既专业又接地气,充分发挥金融服务的正面作用。现场还展示了红蓝撞色的反洗钱反诈警鹰系列文创,并推出咖啡周边产品,以趣味方式普及反洗钱反诈信息,受到群众的热烈欢迎。同时,警银双方秉持“通力协作 共护平安”以及“齐心公益 协力反诈”的宗旨,举办党建共建签约仪式,深化合作,共同推动金融反洗钱反诈工作迈上新台阶。
此外,招行上海分行以上海市辖内各支行营业厅为主阵地,通过循环播放公益广告、展示电子宣传海报、派送宣传折页、设立咨询台以及主动宣讲等方式,提醒前来办理业务的客户树立正确的理财观,避免陷入不法分子洗钱陷阱。截至7月15日,分行共举办反洗钱反诈“五进”宣传活动192场次,吸引6773人次参与。
“人+数字化”金融科技赋能科普宣传
人工智能助力夯实金融安全意识防线
在数字化转型的浪潮中,招行上海分行积极响应监管号召,以招行官方微信公众号和App为载体,创新推出“招行数字人讲解”,借助人工智能技术,精心制作并发布系列内容新颖、通俗易懂的金融科普作品。例如,针对时下新兴的“AI换脸”骗局,招行上海分行特别提醒公众:随着AI技术的普及,诈骗手段也日益复杂。当收到要求转账汇款的视频时,务必保持警惕,通过细致观察对方表情与语音是否同步、情绪是否自然、画质是否流畅等细节进行初步判断。同时,建议采用回拨电话、邀请见面等多种验证方式,确保资金安全。
为贯彻落实第十二届全国防范非法集资宣传月监管要求,招行上海分行以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题,全面加强反洗钱防非反诈宣传力度。这一系列举措受到包括中央广播电视台总台国际在线、中华网、中国网、财经网、金融投资报等在内的多家权威媒体的广泛报道和关注。分行不仅通过线上线下多渠道、多形式开展防非宣传活动,还重点推送了6.5万条公益短信,实现了精准高效的宣传覆盖,上述宣传月活动贴近客户实际需求、强化了公众认知。
配套开展员工教育培训
提高内生识别能力和防范意识
为全面提升员工对洗钱与制裁合规风险的识别能力和防范水平,招行上海分行全面升级内部反洗钱教育培训体系。通过“招银i学习”平台,组织全行员工系统学习了反洗钱与制裁合规相关课程,课程内容紧跟监管步伐,涵盖最新法规、洗钱手法及防范措施。同时,按季度邀请机构合规督导官进行专题授课,定期揭示新型洗钱案例,分享客户身份背景和交易特征的异常共性,提高银行内部员工对洗钱风险的识别能力和防范意识。同时,分行定期发布“新规解读”,对政策背景、内容及业务影响进行全面剖析。分行还鼓励全行员工参与“全国防范非法集资知识答题赛”活动,通过竞赛形式检验学习成果,激发员工学习热情。
通过持续不断的教育培训,支行员工积极将所学知识切实应用于日常工作中,已成功拦截了多起潜在洗钱风险事件,有效保障了银行和客户资金安全。
后续,招行上海分行将进一步做好日常反洗钱反诈金融安全知识宣传工作、积极普及防范洗钱、非法集资、电信诈骗等风险的金融安全知识,切实履行银行业金融机构的社会责任和义务,以共同筑牢社会金融风险防线。
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