打击治理电信网络诈骗工作是一项关乎国计民生和社会长治久安的大事。2022年12月1日《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式施行以来，将反欺诈工作从践行社会责任上升到履行法定义务的层面，银行机构作为账户风险防范的一道重要防线，在打击治理过程中起着重要作用。
作为地方金融主力军，南海农商银行始终坚持“金融为民”“支付为民”理念，充分发挥金融卫士的作用，与市、区两级反诈骗中心保持紧密联动，共同构建全民防范电信诈骗的“防护网”。今年以来，该行共开展了反诈宣传超760场次，成功堵截涉电信网络诈骗案例18宗，挽损超230万元，并收到了佛山市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的《表扬信》。
炼造“火眼金睛”，守护百姓“钱袋子”
近日，南海农商银行充分发挥网点柜面“第一道防线”作用，筑牢金融安全防线，成功堵截一起通过柜面转移涉诈资金的电信诈骗案件，成功拦截资金100万元，以实际行动切实守护人民群众资金安全。
10月22日，一女士急匆匆前往南海农商银行平洲夏教支行，要求提前支取大额存单100万元，用于购买某珠宝公司的黄金，但交易对手户名显示为某私人账户。
留意到客户神色迟疑，出于专业的敏锐触觉以及对客户资金的保护考虑，临柜员工柜员立刻提高警惕，向其进一步了解基本情况及汇款用途。交谈中，柜员发现多处可疑情况，立即向网点副行长报告。凭借丰富的工作经验，结合近期有关黄金诈骗的宣传案例，网点初步判断客户遭遇电信诈骗，于是快速响应、施行对策，一边耐心稳住并劝说客户，一边通过110报警告知当地派出所具体情况。最后，在网点人员和警官的共同努力下，客户恍然大悟，意识到自己上当受骗，立马放弃汇款，成功避免了100万元经济损失。据了解，一陌生男子在抖音直播间“盯”上了她，并声称老乡，以购买黄金为饵，诱惑客户将大额款项汇至其指定账户。
此次成功堵截，是南海农商银行坚决落实打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作的缩影，充分展现了该行在日常工作中要求标准高、制度规定严、全员警惕强，体现了全行反诈应急机制的及时性和有效性，做好守护客户资金的“安全员”。
打好反诈“组合拳”，筑牢金融“防火墙”
一直以来，南海农商银行时刻紧绷责任之弦，以高度的责任心和使命感积极参与打击治理电信网络诈骗工作，对电信网络诈骗都是保持“零容忍”的态度。
智能反诈，提高一线“实战”能力。该行结合最新的电信网络诈骗特征，严格落实相关账户管理措施并持续动态调整，采取人防与技防结合的形式，强化可疑账户的模型建设，常态化狠抓账户治理；严格执行制度，通过落实客户尽职调查、账户分类分级管理、异常账户识别排查等途径联合打击电信网络诈骗违法犯罪行为，切实筑牢反诈“防火墙”。
警银联动，构筑全民防骗堡垒。该行联动公安机关敏捷配合，携手多部门通力合作，形成一套连贯的反诈治理链条。为进一步提升全行一线工作人员的识诈防诈技能，该行特邀佛山市、南海区两级机制办资深反诈宣传警官开展专题培训讲座，深入剖析最新的电信网络诈骗特点，分享交流工作心得，积极提高全员反诈技能。
【图】南海农商银行邀请资深反诈宣传警官开展专题培训讲座
多措并举，营造反诈良好氛围。该行灵活运用各类线上金融服务和业务宣传渠道资源，积极开展形式丰富、群众喜闻乐见的宣传活动，例如推出反诈rap歌曲、图文链接推送等，切实提升反电信网络诈骗法宣传的影响力。同时，加强网点外拓宣传力度，积极走进社区、村居、企业、校园等，印制以案说法反诈宣传手册进行发放，加强警示和宣传效果。
【图】南海农商银行积极走进社区开展老年人反诈知识大讲堂
未来，南海农商银行将继续做好打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作，强化反诈宣传工作，不断优化打击治理措施，切实维护人民群众的金融账户安全，全力以赴保护人民群众金融财产安全。
