摘要:三方面能力打造买方投顾标杆企业。
伴随外部环境的动荡与国内政策的支持,近年来A股市场风云诡谲,危机中蕴含着机遇,个人投资者在面临市场环境的极端变化时对专业化、体系化的证券投顾服务需求与日俱增。
与此同时,伴随数字科技的迅速发展,证券投资咨询行业正迎来市场需求繁荣与金融科技赋能下的新一轮创新转型。定位“新一代股票投资助手”,九方智投控股秉持“科技+投研”双轮驱动的创新发展模式,焕新发展旗下业务品牌九方智投,一方面持续打磨证券投顾业务的底层竞争力,另一方面结合科技技术迅速迭代服务模式,提升服务效率,打造起多元、协同的证券投顾服务生态,成为行业转型发展中的标杆企业。
买方投顾时代,回归三大底层竞争力
证券投顾行业的核心竞争力绝不是一成不变的,而是时代背景下行业的共同合力以及先行者的创新实践。
买方投顾的时代背景下,用户对投资理财的需求越发多元、体系,同时获取投资资讯、投资者教育的路径也更依赖社交媒体,尤其是短视频、直播等形式。如何将有价值的投研信息准确地提供给客户,成为证券投资机构必须回答的时代命题。
近日,九方智投控股2024年度业绩报告会上,公司创始人、董事会主席兼CEO陈文彬提及证券投顾行业竞争的浅层是流量的竞争,底层逻辑在于客户理解、投研内容、产品承载三方面的竞争。
客户理解方面,九方智投始终保持着对行业前沿变化的敏锐触觉,以客户为导向创新发展。以股票学习机为例,九方智投正是在洞察了个人投资面临的认知差、知识差、信息差“三差”难题后,融合看行情、选股票、做交易三大核心功能,推出业内首款股票学习产品,打造了个人投资者专属的证券投资平台。
九方智投股票学习机
值得一提的是,今年3月九方智投股票学习机成功入围手机、平板、手表购新补贴名单,成为证券投顾行业首款入选补贴政策的智能化硬件产品。
投研能力方面,九方智投构建了“自上而下”的体系化投研架构,同时从实际应用出发,“从下而上”提升客户投资的获得感。所谓“自上而下”,旗下研究机构九方金融研究所由首席经济学家肖立晟领衔,打造首席团队、超级IP以及资深投资顾问的金字塔式团队架构,分别从宏观视野、行业研究、微观个股层层递进,提供扎实、及时的投研内容。同时“从下而上”,研究所以客户体验为出发,每年举办各类投资策略活动,也创新性地推出《投研有方》等轻量级栏目,让研究成果以更亲民、多元的形式呈现给客户,获得广泛欢迎。
截至2024年末,九方金融研究所拥有119名资深投顾专家,全年开展百余项上市公司实地调研,产出千余篇深度分析文章。
产品承载方面,九方智投基于领先的用户洞察与扎实的投研能力,形成了多元协同的四大产品线。首先,九方智投提供统一的行情交易软件,成为广泛潜在用户的集中入口;其次,公司陆续推出了股票学习机、“九爻股”等产品,满足投资者标准化的投资需求;最后,针对高净值客户的专业投资需求,公司打造“股道领航系列”、“超级投资家”产品。从入门到精通,九方智投打造了完整的证券投顾服务链,并将投研实力有机地嵌入到服务链的各个环节,极大地提升了客户粘性。
告别卖方时代一味追求规模的野蛮生长,买方投顾的竞争不再只是流量的竞争,而是回归内容、回归服务,回归客户投资的真实体验。
924行情后,资本市场交投情绪迅速膨胀。依托成熟的服务模式,九方智投控股稳健地承载起客户巨大的投资需求,实现营收、净利的双双增长,展现了公司强韧性、高弹性的投资价值。
拥抱变化,引领金融科技先发优势
在中国资本市场发展的数十年里,行业内涌现出许多佼佼者,他们的成功都存在时代发展下的不同印记,但共同的特点就是与时俱进,拥抱变化。
面对AI科技的跃进发展,九方智投控股积极科研投入,实现证券投顾底层竞争力的科技升级,引领数智化转型的先发优势。近六年来,九方智投控股累计研发投入达13.7亿元人民币,其中,2024年研发投入约3.19亿元人民币,同比10.9%,占公司总收益约13.8%。
对客服务上,九方智投依托自主研发的九章证券领域大模型,推出了包括智能投顾数字人“九哥”、AI对话智能体“九方灵犀”、投研平台“九方智研”等产品。其中服务端,作为业内首款证券投资数字人产品,“九哥”以其更务实、接地气的对话风格获得用户广泛好评,2024年服务客户约47.2万,累计服务达3,240.7万次;运营端,公司部署“AI营销伙伴”等工具,实现全流程覆盖,极大地提升了沟通效率。
对内治理中,九方智投将更多精力投入到合规管理的AI升级上。合规是金融行业经营发展的生命线。九方智投为此打造了全方位、全流程的智能合规风控平台,从业务质检、内容审核、内部协同数字化、管理决策可视化、风险管控智能化等多方面赋能企业安全经营与风险管控效率。2024年,“AI监测管”累计监测约16亿次、“AI巡查官”辅助审核超1000万次,覆盖率达98%。
多年来,九方智投控股研发实力持续增强,截至2024年末,拥有软件著作权、专利136件。
九方智投控股获上海市互联网协会双项荣誉
近期,公司凭借近年来AI技术在证券投顾垂类领域的场景化应用,获得上海市互联网协会颁发的“上海市互联网综合实力前五十强企业”及“成长型前十强企业”双项荣誉,据悉,同期上榜企业不乏拼多多、携程、支付宝、大众点评等知名企业。
在科技技术对公司底层竞争力的提质增效下,九方智投控股持续巩固当前在金融科技领域内的先发优势与技术优势,把握行业转型升级的机会,打造兼具买方投顾“温度”与金融科技数智化“效率”的创新服务模式,为投资者提供更简单、更专业,也更具幸福感的投资理财体验。
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