随着数字化技术的不断发展，越来越多的专业财富管理机构开启了数字化转型进程，以提高客户体验、降低营销成本、提升营销效率。通过数字化技术，财富管理机构可以自动执行以前手动或使用纸质系统完成的复杂任务，这有助于提高执行准确性并加快决策速度。此外，数字化为金融机构提供创新服务和产品带来了新机遇，使客户更容易访问账户、管理预算和投资等。与此同时，财富管理机构对数字化营销技能的需求也在不断增加，因而在人才需求上发生了一系列变化。
在整个数字化转型过程中，人才和技术对于财富管理机构是否能成功转型至关重要，这一过程贯穿了人力资源规划和招聘，以及人才管理和培养。对于数字化转型，财富管理机构内的部分员工应该具备数字化设计、运营和数字化工具使用的能力，包括云计算、移动化、大数据、人工智能技术和用户体验（UX）设计等。
一、优先聘用高级数字领导者以吸引人才，组建数字化团队
财富管理机构的主要挑战之一是将技术人才纳入业务团队。高级数字领导者不仅具有深厚的专业知识，更拥有数字化转型的领导力。而一个优秀的首席数字官（CDO）是公司吸引后续人才的关键贡献者。CDO的经验和信誉将有助于为财富管理机构搭建一个数字化人才矩阵，寻找到合适的首席数据科学家、数据工程师、软件工程师和技术架构师。他们可以带领数字团队，推动数字化转型，并吸引更多的数字人才加入。
二、在机构内部发掘数字化人才
财富管理机构可以鼓励员工参与数字化项目的研发和实施，让员工在实践中不断提高自己的数字技能。对数字化人才的吸纳，是培训现有员工还是外部聘用需要基于可量化的标准，例如需要多长的培训时间员工掌握数字化技能独立完成项目，聘用外部员工的薪资与原有内部员工之间的差别等。
大部分财富管理机构可以通过提高现有员工的技能来满足高达70%的数字化需求。公司可以将内部员工安置在他们可以学习和成长的职位上，同时与更有经验的工程师一起工作。从内部招聘的好处是可以加强开发或产品团队与运营之间的联系。
三、建立专门针对数字人才的学习和发展计划
建立专门的学习和发展计划可以帮助财富管理机构培养更多具备数字技能的人才，从而更好地应对数字化挑战。
财富管理机构可以通过在内部提供培训、实习、工作体验等机会，让员工不断提高数字技能，但是数字技能开发不能只靠内部培训，因为科技发展迅速，仅靠内部技术人才去梳理培训课程会耗时过多；在职培训和结构化的学习计划相结合，以完善技能组合，可以最好地促进数字化技能的发展和嵌入。
在这种情况下，由经验丰富的技术人才带领新人在工作中学习可以很好地发挥作用，这就是为什么首先聘用高级领导很重要。
此外，财富管理机构还可以通过与外部数字科技公司或教育机构合作，为员工提供更为专业的数字培训课程，从而更好地满足员工的学习需求。
四、金融科技课程
CISI作为一家非营利性机构以及全球化的金融专业资格认证组织，倡导终身学习和诚信，帮助全球金融从业人员提高个人的专业知识、职业技能和行为标准，以增强公众对金融服务的信任和信心。我们关注到颠覆性金融科技正在从根本上改变金融服务行业，从业者必须了解如何利用其提高服务质量，因此更新了一系列课程，包括五个领域：区块链技术/加密货币（Blockchain/Cryptocurrency）、网络安全（Cybersecurity）、线上支付（Payment）、监管科技（Regtech）、财富科技（Wealthtech）。财富管理机构或其他想要系统了解金融科技的从业人员可以通过CISI的培训课程进行学习，在学习完成后还可参加相应线上考试检验学习成效，获得专业评估证书。
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另外，财富管理机构可以引入数字化评估系统，评估员工的数字技能，帮助员工明确自己的优势和不足，制定出个性化职业发展路径；并通过设置各种数字化技能考核激励机制，激发员工对数字技能的兴趣和动力，帮助员工不断提高自己的数字技能。
在数字化时代，技术不断发展，对于财富管理机构来说，拥有一支数字化团队是至关重要的。因此，财富管理机构应该采取积极的措施，吸引和培养数字人才。在此过程中，财富管理机构需要不断努力，调整人才需求，为数字化转型提供最有力的支持。数字化转型不仅是财富管理机构必须面对的挑战，也是一次机会，是财富管理机构不断发展壮大的必经之路。
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