近期，关于个人养老金的大消息引发热议。12月12日，人社部、财政部、税务总局、金融监管总局、证监会联合印发《关于全面实施个人养老金制度的通知》，个人养老金制度将于12月15日推广至全国。
具体来看，其中提到“丰富产品种类，在现有理财产品、储蓄存款、商业养老保险、公募基金等金融产品的基础上，将国债纳入个人养老金产品范围。将特定养老储蓄、指数基金纳入个人养老金产品目录，推动更多养老理财产品纳入个人养老金产品范围”等等。
就在同一天，证监会发布最新个人养老金基金名录，其中就包含了富国基金旗下的3只指数增强基金和2只ETF联接基金，分别是富国沪深300指数增强Y（022906）、富国中证500指数增强Y（022953）、富国中证红利指数增强Y（022903）、富国创业板ETF联接基金Y（022952）和富国中证A500ETF发起式联接基金Y（022902）。今天，我们就具体来看看这些产品。
李笑薇 方旻
富国沪深300增强基金经理
作为富二家指数增强的旗舰产品，富国沪深300增强成立于2009年12月，是国内市场第一只主动管理型股票指数增强型基金，由富国基金副总经理李笑薇博士和量化投资总监方旻共同管理。根据基金三季报数据，A/B类份额自成立以来收益率达129.80%，同期业绩比较基准为41.49%，超额收益达88.31%。长期优异的表现，获得了近105万基民的青睐，户数位居指数增强型基金第二。
数据来源：基金定期报告，截至2024-09-30。持有人户数数据来源于2024年中报，户数数据在全市场302只指增型基金中位列第二（2/302），数据来源Wind，截至2024年6月30日。富国沪深300指数增强A/B成立于2009/12/16，业绩比较基准为沪深300指数收益率*95%+1.5%(指年收益率,评价时按期间折算)。近5个完整年度(2019-2023)的基金份额净值增长率(及同期业绩比较基准收益率)为38.83%(36.14%)，23.29%(27.74%)，-0.24%(-3.43%)，-19.71%(-19.39%)，-6.13%(-9.46%)，数据来自基金定期报告，截至2023/12/31。期间基金经理变动情况：常松(2009/12/16-2011/05/13)、李笑薇(2009/12/23至今)、方旻(2014/11/19至今)。基金收益率不代表投资者实际收益率，基金份额净值仅为每份额基金产品的净资产。基金历史业绩不构成对未来业绩的保证。
李笑薇
徐幼华
方旻
富国中证500指数增强基金经理
富二家另一只招牌指数增强产品，富国中证500指数增强由富国基金副总经理李笑薇博士、量化投资部副总经理徐幼华、量化投资总监方旻三人共同管理。根据基金三季报数据，自成立以来收益率达183.05%，同期业绩比较基准为70.99%，超额收益达112.06%。持有人户数方面，截至2024年6月末，共有超58万户基民持有，基民持有户数位居指增类基金第四。
数据来源：基金定期报告，截至2024-09-30。持有人户数数据来源于2024年中报，户数数据在全市场302只指增型基金中位列第四（4/302），数据来源Wind，截至2024年6月30日。富国中证500指数增强（LOF）A/B成立于2011/10/12，业绩比较基准为中证500指数收益率*95%+1%(指年收益率,评价时按期间折算)。近5个完整年度(2019-2023)的基金份额净值增长率(及同期业绩比较基准收益率)为31.49%(26.32%)，29.23%(21.12%)，17.12%(15.97%)，-16.09%(-18.5%)，-2.08%(-6.09%)，数据来自基金定期报告，截至2023/12/31。期间基金经理变动情况：徐幼华(2011/10/12至今)、李笑薇(2011/10/12至今)、方旻(2014/11/19至今)。基金收益率不代表投资者实际收益率，基金份额净值仅为每份额基金产品的净资产。基金历史业绩不构成对未来业绩的保证。
徐幼华
方旻
富国中证红利指数增强基金经理
富国中证红利指数增强也是富二家“拳头”指增产品，由富国基金量化投资部副总经理徐幼华以及量化投资总监方旻管理。根据基金三季报数据，富国中证红利指数增强A/B自转型以来收益率达393.42%，同期业绩比较基准为191.52%，超额收益超200%。同时，截至三季度末，本基金近一年、近三年、近五年相较业绩比较基准的超额收益率分别为1.77%、9.54%和27.24%。持有人户数方面，截至2024年6月末，共有45万户基民持有，基民持有户数位居指增类基金第八。
数据来源：基金定期报告，截至2024-09-30。持有人户数数据来源于2024年中报，户数数据在全市场302只指增型基金中位列第八（8/302），数据来源Wind，截至2024年6月30日。富国中证红利指数增强A/B于2008/11/20由原汉鼎证券投资基金转型而成，业绩比较基准为中证红利指数收益率*90%+一年期银行储蓄存款利率(税后)*10%。近5个完整年度(2019-2023)的基金份额净值增长率(及同期业绩比较基准收益率)为20.58%(14.39%)，7.55%(3.5%)，17.7%(12.25%)，-3.31%(-4.6%)，6.94%(1.01%)，数据来自基金定期报告，截至2023/12/31。期间基金经理变动情况：常松(2008/11/20-2011/05/13)、宋小龙(2008/11/20-2010/01/27)、徐幼华(2011/05/13至今)、方旻(2014/11/19至今)。基金收益率不代表投资者实际收益率，基金份额净值仅为每份额基金产品的净资产。基金历史业绩不构成对未来业绩的保证。
插播一嘴，这三只指数增强基金以“指数化投资为主、主动性投资为辅”为投资策略，普遍采用了富国研发的多因子alpha模型预测股票超额回报，严控组合跟踪误差，避免大幅偏离标的指数，力争在跟踪指数的同时超越指数。
此次被纳入个人养老金产品名录的还有2只ETF联接基金——富国创业板ETF联接基金和富国中证A500ETF联接基金。
曹璐迪
富国创业板ETF联接基金经理
富国创业板ETF联接主要投资创业板ETF富国（159971），ETF单日涨跌幅上限为20%，ETF最新规模约27.40亿元，联接基金与ETF两者的净值走势长期看也较为一致。
数据来源：基金规模根据深交所披露的基金份额和经托管行复核的基金净值计算得出，公式为“ETF规模=ETF份额*ETF净值”，基金份额截至2024年12月11日，具体数据请参见深交所官网2024年12月12日披露信息。以上数据为节点数据，可能发生变动。
王乐乐
苏华清
富国中证A500ETF联接基金经理
富国中证A500ETF联接基金，跟踪的是目前规模位居沪市同类基金第一的中证A500ETF富国，该ETF已连续41个交易日获资金净流入，截至12月12日，基金最新规模达162.73亿元。
数据来源：基金规模根据上交所披露的基金份额和经托管行复核的基金净值计算得出，公式为“ETF规模=ETF份额*ETF净值”，基金份额截至2024年12月11日，具体数据请参见上交所官网2024年12月12日披露信息。以上数据为节点数据，可能发生变动。
除本次新增纳入的5只产品，富国基金旗下还有6只养老目标产品已被纳入个人养老金基金名录，包含3只养老目标风险FOF和3只养老目标日期FOF。
王登元
富国鑫汇养老系列基金经理
由富国基金多元资产投资部总经理王登元管理富国鑫汇养老2025一年持有、富国鑫汇养老2035三年持有、富国鑫汇养老2045五年持有，主要针对2025、2035以及2045年前后退休的客官。养老目标日期基金会随着退休目标日期的临近，逐渐降低权益类资产的配置比例，提高非权益类资产的配置比例。
张子炎
富国鑫旺养老系列基金经理
由富国基金多元资产投资总监张子炎管理富国鑫旺稳健养老一年持有、富国鑫旺均衡养老三年持有、富国鑫旺积极养老五年持有，三只养老产品的主要区别在于权益资产设置比例的不同，可满足不同风险偏好的客官需求，大家可以根据自身的风险偏好来选择~
作为国内为数不多的养老金“全牌照”资管机构，富国基金养老金团队始于2003年，是行业中最早参与养老金投资的团队之一，先后获得首批企业年金管理资格、全国社保投资管理人资格、首批基本养老保险管理人资格。截至目前，富国基金也在产品、研究、投资、信息技术、风险管理、客户服务等多个维度做了充分的准备，以便为广大投资者提供专业的个人养老金投资服务~
能够管理老百姓的养老钱，是富二家的荣幸，也是使命，我们必将竭尽所能，与客官们一起拥抱全面开启的“Y时代”！
