中短债基成闲钱理财好助手,鹏华稳泰30天过去三年同类排名第一

2025-02-05 17:40:50     来源:

当前利率进入“1%”时代,传统现金管理类理财的收益率出现明显下滑,对于风险偏好较低的投资者来说,更希望找到相对低波、低回撤的产品。其中,中短债基金能较好兼顾收益和波动,同时又能较好满足一定的流动性需求,既适合作为底仓品种长期持有,也适合作为闲钱理财的重要工具。

对此,业内人士分析,这与中短债基金自身产品属性相关,一方面,债性纯粹,不投资于股票和可转债;另一方面,久期较短,对利率波动相对不那么敏感,带给投资者的持有体验相对较好。此外,相比于货币基金,中短债基金在投资范围、杠杆上限、剩余期限等方面更为宽泛和灵活,因此收益空间可能性更大。鹏华固收体系旗下2只中短债基居银河长期业绩榜同类TOP1。

鹏华基金固收团队旗下有2只中短债基金业绩分别位居不同统计区间首位,成为当下投资者闲钱理财的优选。据银河证券公募基金长期业绩榜单,截至2024年底,鹏华永达中短债6个月定开债A(002504)过去1年净值增长率7.38%,同类排名1/165。鹏华稳泰30天滚动持有A(012648)过去3年、1年净值增长率分别为12.80%、5.09%,同类排名分别为1/85、6/165。

除了上述两只产品霸榜以外,鹏华固收旗下中短债基金整体表现可圈可点。据基金四季报数据,截至2024年底,旗下有5只产品过去1年净值增长率超3%;旗下有4只产品过去3年净值增长率超7%。

与此同时,据基金四季报数据,截至2024年底,鹏华固收旗下6只中短债基金2024年度净利润均为正,其中,鹏华稳利短债(A类007515、C类007956、D类022163)、鹏华稳福中短债(A类015530、C类015531、E类015532)、鹏华稳瑞中短债(A类014446、C类022235、E类022236)、鹏华3个月中短债(A类006434、C类006456、E类021154)、鹏华稳泰30天滚动持有(A类012648、C类012649)、鹏华永达中短债6个月定开(A类002504、C类002505)2024全年净利润达到1.82亿元、1.43亿元、0.89亿元、0.83亿元、0.30亿元、0.12亿元。

中短债基金,满足不同投资者配置需求

近年来,我国家庭偏好配置稳健类资产,中短债基金给投资者提供了“细水长流”的持有体验。鹏华固收团队在中短债业务线精耕细作,打造出了不同特色的产品,以满足不同投资者的配置需求。

鹏华永达中短债6个月定开A成立于2023年8月。据基金四季报数据,截至2024年底,该基金过去1年净值增长率为7.38%,同期业绩比较基准为2.59%。投资运作中,以中短期、高等级信用债投资为主,结合行情阶段性参与利率债波段,且通过定期开放的形式保持适度流动性,让基金能更好地专注资产长期增值。

鹏华稳泰30天滚动持有A成立于2021年6月。据基金四季报数据,截至2024年底,鹏华稳泰30天滚动持有A过去1年、3年、自成立以来的净值增长率分别为5.09%、12.80%、14.39%,同期业绩比较基准分别为3.42%、8.75%、10.71%。在产品运作上,该基金设置了30天的滚动持有期,投资者随时可申购,不错过市场机会,此外兼顾收益机会和流动性,30天封闭有利于防止持有人追涨杀跌,同时利于保护产品规模的稳定,有望获取更高的收益机会空间。

鹏华3个月中短债A成立于2018年10月。据基金四季报数据,截至2024年底,该基金过去1年、3年、5年、自成立以来的净值增长率分别为4.33%、10.10%、17.65%、23.54%,同期业绩比较基准分别为2.59%、7.64%、13.27%、17.77%。

此外,中短债基金的抗跌能力也是投资者选择产品时的重要考虑因素,防控回撤能力较强,才能给投资者想要的安全感。据Wind数据,截至2025年1月23日,鹏华稳泰30天滚动持有A过去1年、3年的最大回撤分别为-0.24%、-0.72%,同类均值分别为-0.73%、-1.32%。鹏华3个月中短债A过去1年、5年的最大回撤分别为-0.27%、-0.56%,同类均值分别为-0.40%、-1.19%。

 

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