近日,作为超级ERP系统与数智化技术平台提供商-融和科技,联合知名咨询公司信永中和,正式发布企业集团财务公司“智能合规与全面风险管理服务咨询与系统解决方案”,是一个从咨询服务到智能系统的闭环一体化解决方案,赋能企业集团财务公司新资本管理合规与全面风险管理,为全行业提供全流程、场景化的风险管理支持,助力用户建立全面的智能化风控体系和满足监管要求,实现合规价值创造与可持续发展目标协同推进。
背景:
●监管要求
1、《金融机构合规管理办法》(国家金融监督管理总局令2024年第7号),该办法自2025年3月1日起施行。
2、《商业银行资本管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第 4 号),该办法自2024年1月1日起施行。
3、《商业银行预期信用损失法实施管理办法》(银保监规〔2022〕10 号),该办法自公布之日起施行(2022年5月13日公布),该办法要求商业银行应至少每3年聘请有能力的独立外部第三方机构对预期信用法实施模型进行一次全面验证。
●外部监管趋严
2019-2023年及2024年1-9月份,各外部监管机构针对财务公司进行的各类监管处罚,处罚金额和处罚次数呈现波动上升趋势。
●集团财务公司的经营管理特征
面对复杂的监管框架与技术门槛,企业集团财务公司亟需借助专业力量实现“合规达标”与“管理提效”的双重目标。
融和科技解决方案:三位一体赋能风控升级
融和科技是超级ERP系统与数智化技术平台提供商,金融行业数智化管理解决方案提供商,是企业管理软件领域的国家信创品牌,长期致力于用技术变革推动商业与社会更美好,帮助企业成就中国式世界级的经营管理典范,向世界输出中国智慧,澎湃中华力量。截至目前,已经为数百家企业(含大型央国企、集团型企业、集团财务公司)提供了产品与服务,并受到广泛好评。
信永中和是当今中国具有品牌影响力且具备国际服务能力的综合性专业服务机构。多年以来,信永中和咨询团队基于大数据分析技术,应用统计模型、机器学习模型等方法,结合专家经验,在金融机构全面风险管理、预期信用损失模型优化与验证、资本新规落地实施、信用风险智慧预警模型开发领域积累了丰富的经验,服务银行、其他金融机构和各类企业数百家。
随着中国金融监管环境持续趋严,企业集团财务公司作为服务实体经济的核心金融主体,亟需构建高效、精准的合规与风险管理体系。融和科技基于十余年金融行业服务经验,联合知名咨询公司信永中和,依托深度定制化咨询服务与AI驱动智能化系统平台,围绕三大监管核心需求,兼顾国资委和金融业监管要求,结合集团财务公司发展目标与当前内外部环境,推出集团财务公司“智能合规与全面风险管理服务咨询与系统解决方案,助力企业构建全生命周期风险管理生态,驱动监管合规向战略竞争优势转化。
1、全面风险管理体系建设与优化
全面风险管理建设监管要求
服务成果系列:全面匹配
功能亮点:
●风险管理组织架构;
●风险管理框架(风险管理策略、风险偏好、风险限额);
●风险识别、计量、评估、监测、报告、控制等机制;
●风险管理内部控制制度和流程、合规风险、业务风险全面梳理;
●国资委与金融监管风险管理相融合统一开展全面风险体系建设;
●资本规划、压力测试模型开发、应急计划;
●信息科技及业务连续性风险、外包风险;
●全面风险管理体系工作手册、风险管理报表;
●全流程贯穿项目始终的知识转移与培训。
2、预期信用损失模型开发、验证、优化
会计准则、监管10号文、监管1号令要求
服务成果系列
功能亮点:
●ECL制度体系和治理机制;
●ECL法模型开发、优化;
●ECL模型验证机制与工具;
●ECL法实施评估报告模板与机制;
预期ECL系统功能需求与协助上线测试。
3、资本新规实施、资本规划、压力测试
资本新规体系
服务成果系列
功能亮点:
●ICAAP治理
● 风险评估
●资本规划
●压力测试
●ICAAP监控报告
●ICAAP检查审计
融和科技的核心优势
智能合规管理系统:构建动态化合规防线
●实时解析监管规则,自动匹配业务场景,生成合规风险预警;
●嵌入合规审查流程引擎,支持全业务线合规自检与整改跟踪;
●生成定制化合规报告,满足《金融机构合规管理办法》对数据报送的时效性与完整性要求。
资本管理优化平台:精准计量与策略支持
●内置《资本管理办法》全口径风险权重参数,支持信用风险、市场风险、操作风险的自动化计量;
●提供资本充足率动态模拟工具,助力客户优化资本配置与业务结构;
●对接财务公司核心业务系统,实现数据实时联动与压力测试场景建模。
ECL模型全周期服务:从建模到验证的一站式支持
●提供符合监管要求的ECL模型开发工具包,支持宏观经济变量(MEV)智能校准与前瞻性调整;
●联合权威第三方机构,为客户提供模型验证服务,满足“3年一验”的监管硬性要求;
●动态监测模型表现,生成风险缓释策略建议。
方案价值
●深度合规基因:解决方案严格对标监管规则,已通过多家头部财务公司试点验证;
●技术融合创新:AI+大数据驱动,实现风险识别、量化分析与决策支持的闭环管理;
●专家服务网络:多年行业服务经验专家,提供“咨询+系统”双轮驱动服务;
●缩短模型开发周期,确保信用风险计量合规性与准确性;
●提升资本管理效率,确保2024年新规平稳落地;
●降低人工合规成本,规避监管处罚风险。
某央企集团财务公司负责人表示:“融和科技的解决方案帮助我们快速搭建了符合新资本管理办法的风险计量体系,并在ECL模型验证中提供了关键技术支持,显著降低了合规转型成本。”
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