近年来诈骗犯罪案件频发,诈骗手段层出不穷。为帮助人民群众加强安全防范意识,提高识骗能力,切实守护好居民的钱袋子,嘉实基金坚持一切以人民利益为出发点,积极响应反诈号召,持续推出以“守住钱袋子·过好幸福年”为主题的防范非法集资宣传教育活动,营造了良好的全民反诈宣传氛围。
首先,非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资,数额较大,从而构成的犯罪。根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》的相关规定,“非法集资”归纳起来主要有以下几种:一是通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。二是对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。三是利用民间会社形式进行非法集资如利用地下钱庄进行集资活动。四是以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资,如以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
还有以发行或变相发行彩票、传销或秘密串联、果园或庄园开发、现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺、电子百货投资委托经营、到期回购等方式,利用互联网设立投资基金、电子黄金投资等形式进行非法集资的行为均属违法行为。
非法集资活动不仅会造成受害者蒙受经济损失,更加会对社会正常经济秩序、金融秩序产生干扰,作为普通民众在保证自身不参与非法集资活动的前提下,还要增强防范风险意识避免被集资诈骗团伙骗取财产。由于犯罪团伙手段不断升级,工具五花八门,并且善于利用人性的弱点,已经导致很多人深受其害,为帮助更多群众提高识骗能力,嘉实基金总结出四大非法集资常见手段,供广大人民群众进行参考。
一是一夜暴富。不法分子以短期高额回报为噱头吸引群众参与,开始确实会兑现到期收益,等到越来越多的人陷入其中时便转移资金携款潜逃,让受害者无从追讨。
二是无中生有。当无数新兴行业如雨后春笋般涌现,犯罪分子骗人的名义也“与时俱进”,无论是种植冬虫夏草、养殖蚂蚁之类的编造虚假项目,还是加盟连锁、消费返利类的混淆投资概念,或是皮包公司、虚假宣传造势,都是违法分子无中生有,利用各种名义骗取群众信任获取群众投资的行为。
三是网络钓鱼。当前不少违法分子利用网络发布虚假信息,诱骗群众上当,被骗者不仅隐私信息被套取,更有甚者通过各种网络通讯工具给被害者洗脑骗取钱财,还要求其发展下线,一旦被查便关闭网站逃避打击。
四是杀熟陷阱。此类诈骗中不法分子会从身边的亲戚、朋友、同事等熟人下手,利用亲情、友情、亲密关系拉拢对方加入传销组织,并持续对其加强洗脑甚至人身控制,最终导致互相反目,家庭悲剧。
由于当前非法集资团伙的犯罪形式不断升级演变,对有关部门打击工作也提出了新的挑战,但自身提高防范意识同样至关重要。在日常生活中,我们应一起擦亮双眼,做到不相信、不参与、敢揭发,共同营造良好的防范非法集资的社会氛围。
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