“人工智能+”成为高频热词,一时间,AI技术与各行业的创新发展紧密关联,成为经济高质量发展的新质生产力。
在证券投顾行业,近年来,AI在赋能投顾服务效率升级的同时,也带来了非法荐股形式翻新、传播升级等一系列问题。
作为证券投顾行业头部企业,九方智投控股旗下九方智投近年来积极拥抱金融科技,将人工智能从执行层的“效率工具”演进为管理层的“战略引擎”,重塑公司高质量发展的“矛”与“盾”,一方面通过“AI+投顾”的创新融合为业务发展提质增效,另一方面始终警惕AI赋能投顾展业的合规性,投入大量资金与人力构建智能合规管理系统。
AI为盾,守住合规经营的生命线
对于金融行业,合规展业不仅是业务的警戒线,更是生命线。
2月初,证监会主席吴清在《求是》杂志撰文中强调,整治非法荐股等乱象,坚决打击误导投资者、侵害投资者财产安全的违规行为。
“从严整治非法荐股”再度成为关注焦点。北京证监局局长贾文勤围绕互联网非法金融活动治理提出建议,要完善监管协作机制,集中力量处置从事非法荐股、非法金融中介等活动的账号,常态化清理引流类及诱导性违规信息。
近年来,数字科技的发展使得非法荐股行为变得更高效精准、也更具欺骗性,一些无资质的机构利用AI生成的内容进行非法荐股;同时,对于大模型生成的海量内容合规性、真实性的鉴别,也极大地考验行业参与者的经营发展。
面对行业出现的新挑战,作为首批持牌证券投资咨询牌照公司,九方智投早在2019年便已着手启动智能合规风控系统的建设,借力AI技术及时风险预警,维护投资者权益。
依托成熟的合规内控体系、大量的AI科技投入,以及丰富的风险数据积累,九方智投自主研发了专注服务于证券投顾领域的合规管理系统“九方合规风控平台”。据2024年半年报显示,报告期内公司合规风控平台实现了全留痕覆盖、智能质检、智能风控、人机协同,累计监测约4.9亿次,辅助审核达500万次,大幅提效合规风控。
据悉,截至2024年初,公司已累计向九方合规风控平台投入研发费用超过4000万元,并预计总投入将达到7000万元,以进一步巩固和扩大其在智能合规风控领域的优势。
此外,九方智投的合规管理体系已通过中国质量认证中心的严格审核,获得“ISO37301”合规管理体系认证证书,成为证券投资咨询行业首家获得认证的机构。
AI为矛,构筑证券投顾的科技护城河
九方智投控股始终重视研发技术与人才的投入,近年来研发费用率基本维持在10%以上。公开资料显示,2019年-2023年,九方智投控股研发费用由1.44亿元上升至2.87亿元,复合增长率达18.82%,其中2023年同比增长25.23%。
“科技+投研”战略下,近年来九方智投控股充分发挥了其在专业投研与金融科技上的优势,AI成果颇丰,打造了九方智投智能投顾数字人“九哥”、股票学习机“易知股道”、九爻股等一系列科技产品。
其中,数字人“九哥”依托九方智投自主研发证券领域大模型九章等AI技术,提供大盘分析、策略生成等八大核心服务,能够实时处理金融数据、辅助投研分析。财报显示,2024年上半年“九哥”服务客户约25.7万,累计服务达1,583万次。
今年初,九方智投集中发布了三款数智新品:股票学习机“易知股道”领航版、智能对话产品九方灵犀和智能投研产品九方智研。其中,“易知股道”领航版时隔168天焕新升级,在投研内容、服务功能和用户体验上进行了打磨,全面满足个人投资者日常投资中的需求。
方正证券最新研报观点显示,九方智投控股突出的投顾服务能力结合AI赋能投研内容,带来了付费用户粘性强、体量稳定的局面。国泰君安研报显示,公司深耕金融信息服务行业,把握短视频流量红利,通过精细化运营、加强投研、AI赋能三方面实现流量的更好留存和变现,交投活跃下,看好公司业绩弹性。
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