公募基金规模首破30万亿元再创新高!据中基协近日披露的数据显示,截至2024年4月底,公募基金资产管理规模首次突破30万亿关口,达30.78万亿元,刷新此前2月底29.3万亿元的纪录。其中债基规模达6.14万亿元刷新历史记录,相较3月份,债基单月规模增量达4649.87亿元。而债基规模节节攀升的背后也从侧面体现出投资者对稳健理财的需求仍在升温。同时在低利率时代,借助债基来夯实资产配置地基仍将是大势所趋。
面对市场上众多债基产品同台竞技,如何才能优中选优?首先,从品类看,二级债基采取“固收打底+权益增强”的策略,相应地更考验基金管理人的投研实力。如果风险承受能力较低又追求理财体验的话,与股市绝缘、专注债券投资的纯债基金更胜一筹。在纯债家族,既有“细水长流”的中长期纯债基金,也有“债短情长”的短债基金,两者各有千秋,关键还是需要因人而异、量体择基。
其中汇安基金旗下的汇安裕同纯债债券基金和汇安中短债债券基金分别属于中长期纯债和短债基金的绩优代表,在历史表现、回撤管理、投资体验等多个层面凸显出相对优势。两只产品自成立来表现均可圈可点。
据定期报告统计,汇安裕同纯债债券A (014072)自2022年6月22日成立来,截至2024年3月31日,更连续7个季度均收益为正。自成立来收益率达8.47%,跑赢同期业绩比较基准近5个百分点;且最大回撤仅-0.47%,同期业绩比较基准最大回撤-1.34%。为了更好地满足投资者的流动性需求,汇安裕同纯债债券近期还调整赎回费率,由之前的持有满30天免赎回费,下调至持有满7天即可免赎回费。此举在满足投资者急需用钱需求同时,也提升了持有体验。
而曾在2023年8月荣获上海证券报“金基金·债券基金三年期奖”的汇安中短债债券基金,成立来连续四个自然年(2020年-2023年)均收益为正。基金定期报告显示,截至2024年3月31日,汇安中短债债券A(005601)成立来累计回报17.91%,同期业绩比较基准13.30%;成立来最大回撤控制在-1%左右,为-1.08%,同期业绩比较基准最大回撤为-1.48%。
此外,汇安中短债债券还设置了多类份额来满足不同投资者的需求,其中没有申购费、持有满7天就免赎回费的D类份额(020173)日前公告,宣布恢复代销渠道机构投资者申购、转换转入及定期定额投资业务。
风险提示:本文观点不构成投资建议或承诺,基金过往业绩不预示其未来表现。市场有风险,投资需谨慎。
免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。