4月25日，华宝证券2025年财富与资管行业发展研讨会在上海召开。会议汇聚了来自商业银行、保险公司、理财公司、基金公司、券商、信托、私募等百余家资管机构的业务负责人、行业专家等，通过主题演讲、线下碰撞与交流等方式，共同探讨财富与资管的新发展路径。
华宝证券党委书记、董事长刘加海为大会致开幕辞。他表示，在金融“五篇大文章”的引领下，财富与资管行业正经历着从“销售导向”到“客户为本”、从“规模竞赛”到“价值深耕”的跃迁变革。未来行业的竞争关键，不是简单的产品堆砌，而是以客户为中心的买方理念构建与服务化转型。华宝证券立足自身专业禀赋，坚持特色化发展道路，愿与业内同仁一起推动财富与资管行业的转型升级，通过锚定实体经济服务本源，筑牢风险防控立体屏障，打造开放创新核心优势，锻造财富与资管行业的核心竞争力。
会上，华宝证券隆重发布了《2025金融产品年度报告：生态跃迁》及“华宝聚合”机构理财平台。
权威报告发布 洞察市场新趋势
2025年，是华宝证券连续发布金融产品年度报告的第14年。作为财富与资管行业的观察者与躬行者，十四载风雨兼程，华宝证券紧跟行业系统性、结构性演进，剖析变革脉络。从2012年的《新视角》到2024年的《迈向服务化》，华宝证券始终坚持买方视角，以独特思考与专业研究，为行业前行贡献智慧力量。
2025年的金融产品报告，以《生态跃迁》为主题，打破传统视角，突破财富管理与资产管理之间的固有界限，将两者视为一个有机融合的生态系统，重新审视其内在联系。通过对财富与资管行业数据变化的深入剖析，挖掘数据背后的深层次原因，报告中详尽总结了银行理财、公募基金、信托、券商资管、私募基金等细分行业的最新发展轨迹。报告中还创新性地引入了跨市场的金融产品比较，并探讨了基金策略指数构建、AI大模型赋能等关键能力建设，旨在为行业从业者在行业变革跃迁浪潮中，提供独特参考与借鉴。
华宝证券研究创新部负责人张青对报告进行了全面深入的解读，就2024年各金融产品市场的发展格局、突出变化、演进方向，以及财富与资管行业的生态重构及跃迁，进行了全面分享。
专业平台赋能 共筑生态新未来
在财富管理领域，专业投资者资产配置需求呈现多元化趋势，对投研服务的深度、广度以及响应时效要求日益严苛。如何构建一站式理财配置方案，为机构客户提供便捷投资交易、高效产品研究、省心运营管理服务，成为理财平台破局发展的关键。
华宝证券依托十余载金融产品研究的深耕沉淀，融合金融科技的强大力量，正式推出机构理财平台——“华宝聚合”，会议现场华宝证券副总裁宋歌发布了该平台。
“华宝聚合”以机构客户“1+N”服务体系为核心架构，通过贯通用户与账户，融合公募与私募，串联业务与内容，打造出集基金研究、产品交易、合规风控、投后服务、运营分析为一体的综合服务平台。
研究咨询模块集成了华宝证券自主研发的基金投研平台，涵盖资产配置、基金遴选、绩效评估、业绩归因、组合跟踪等实效功能。依托金融产品研究与金融科技的协同创新，平台实现金融科技成果与买方需求的深度契合，打通从研究分析到交易执行的完整闭环。
运营管理方面，“华宝聚合”借助数智化手段，将多账户管理、多场景下单、集中对账等需求整合为系统化的功能板块；同时，在各业务环节配备专业团队，全方位服务机构需求，为机构投资业务赋能，助力提高投资能力，更好服务居民财富管理。
行业专家齐聚 共探转型新机遇
会上，多家资管机构围绕ETF策略、多资产配置、信托业发展等议题，展开深入探讨与交流。
会议现场，招商基金指数部基金经理带来《ETF均衡配置和投资思路》主题演讲，深入分析了不同产品的风险收益特征，并针对不同风险偏好的人群给出了专业的财富管理建议，为投资者提供了清晰的决策参考。
华宝基金国际业务部副总经理围绕QDII基金的布局与产品创设展望展开分享。在全球经济格局复杂多变、资产价格波动放大的大环境下，他结合市场动态，提出系统性的全球化资产配置策略，为与会者拓宽全球视野，把握全球市场机遇提供了参考。
国通信托财富管理事业部营销发行部总经理发表了题为《聚账户:信托财富管理生态重构》的演讲，分享了面对财富管理市场变化、行业监管政策调整，信托行业基于账户体系下财富管理生态重构的思考与探索。
跃迁未有穷期，奋斗永无止境。华宝证券将继续践行“助力实体经济高质量发展和居民财富增长”的初心使命，以创新为驱动，以专业为基石，矢志不渝地开展财富与资产管理行业生态研究，为行业的持续发展贡献智慧与力量，与行业伙伴携手同行，共同书写财富与资管领域的崭新篇章。
